課程大綱 ：

第一章：從幾個(gè)基金銷售法院判例看起

1、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果能真實(shí)反映客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力嗎？

2、客戶在《風(fēng)險(xiǎn)提示確認(rèn)書》上簽字就代表銀行已履行告知義務(wù)了嗎？

3、銀行員工代抄寫《風(fēng)險(xiǎn)提示確認(rèn)書》一定不合規(guī)嗎？

第二章：投資者適當(dāng)性

1、為了合規(guī)，哪些客戶的基本信息是必須掌握的？

2、產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)怎么劃分？

3、什么情況下專業(yè)投資者與普通投資者實(shí)現(xiàn)相互轉(zhuǎn)化？

4、必須向普通投資者告知的信息有哪些？

5、客戶主動(dòng)要求購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品該怎么辦？

6、代銷產(chǎn)品如何向投資者履行適當(dāng)性義務(wù)？

第三章：基金宣傳推薦材料

1、宣傳材料對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)的表述有哪些注意事項(xiàng)？

2、宣傳材料上哪些語(yǔ)言不能用？

第四章：互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)引流性

1、如何合規(guī)進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)金融營(yíng)銷？

課程要點(diǎn) ：

1. 三個(gè)實(shí)際基金銷售案例，代銷機(jī)構(gòu)（銀行）二勝一負(fù)；

2. 代銷基金時(shí)的正確姿勢(shì)，如何更好的履行適當(dāng)性義務(wù)；

3. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金宣傳資料的規(guī)定及注意事項(xiàng)；

4. 通過(guò)“互聯(lián)網(wǎng)”來(lái)引流和銷售的合規(guī)性分析。

⊙ 報(bào) 名 說(shuō) 明 ：

1. 持證人：

需用綁定金庫(kù)網(wǎng)賬號(hào)的手機(jī)號(hào)進(jìn)行報(bào)名；

2. 參與方式：

① 符合條件前50位報(bào)名的學(xué)員可獲2學(xué)時(shí)（全程觀看并成功簽到3次），每位持證人每周最多申報(bào)一場(chǎng)；

② 50名以上報(bào)名學(xué)員可通過(guò)做任務(wù)方式（備注）獲得更多學(xué)時(shí)；

備注 1 ：做任務(wù)方式：登錄金庫(kù)網(wǎng)，進(jìn)入【 個(gè)人中心 】—【 任務(wù)中心 】，即可領(lǐng)取并參與任務(wù)，具體規(guī)則詳見任務(wù)中心哦。

備注 2 ：任務(wù)中心共包含2種任務(wù)方式：“ 好友助力 ” 和 “ 三堂課 ”，同一場(chǎng)活動(dòng)只可領(lǐng)取其中的一種任務(wù)。在一個(gè)報(bào)告期內(nèi)，每種任務(wù)最多分別可獲得14學(xué)時(shí)獎(jiǎng)勵(lì)（ 每種任務(wù)累計(jì)完成七場(chǎng)，超出后不再獲得學(xué)時(shí) ）。每種任務(wù)均已獲得14學(xué)時(shí)的用戶，仍可通過(guò)參與任務(wù)繼續(xù)獲取免費(fèi)參與活動(dòng)的機(jī)會(huì)。

3. 添加金庫(kù)網(wǎng)官方微信：jinkuwang2007，參與更多活動(dòng)，有機(jī)會(huì)獲得學(xué)時(shí)。