⊙ 課 程 大 綱 ：

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第一章、為什么要做資產(chǎn)配置

1、資管新規(guī)下面臨的機遇和挑戰(zhàn)

2、資產(chǎn)配置可以滿足客戶的投資需求

3、十年內(nèi)資產(chǎn)表現(xiàn)輪動，沒有任一單資產(chǎn)是常勝將軍

4、資產(chǎn)組合表現(xiàn)優(yōu)于單一資產(chǎn)

5、資產(chǎn)配置的原理邏輯

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第二章、什么是資產(chǎn)配置

1、什么是資產(chǎn)配置

2、了解客戶的投資習(xí)慣與風(fēng)險偏好

3、明確大類資產(chǎn)的組成與功能

4、客戶資產(chǎn)盤點

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第三章、資產(chǎn)配置的工作方法

1、資產(chǎn)配置四步工作法：標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程

2、客戶需求挖掘的內(nèi)容

3、資產(chǎn)配置的應(yīng)用場景——營銷時機

4、案例：這樣的客戶，您會如何處理

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第四章、資產(chǎn)配置與復(fù)雜產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)

1、資產(chǎn)配置銷售實戰(zhàn)：面談流程

2、資產(chǎn)檢視面談核心工作內(nèi)容流程

3、什么是資產(chǎn)檢視與資產(chǎn)配置

4、家庭財務(wù)的生命周期與客戶需求分析

5、利益陳述：利用人生曲線圖進行挖潛

6、講我們的具體做法，問客戶最重視的事

7、講資產(chǎn)配置的好處，降低整體風(fēng)險達(dá)成目標(biāo)收益

⊙ 課 程 要 點 ：

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1、資產(chǎn)配置的工作方法

2、資產(chǎn)配置與復(fù)雜產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)

⊙ 報 名 說 明 ：

1、持證人：

需用綁定金庫網(wǎng)賬號的手機號進行報名；

2、參與方式：

① 符合條件前50位報名的學(xué)員可獲2學(xué)時（全程觀看并成功簽到3次），每位持證人每周最多申報一場；

② 50名以上報名學(xué)員可通過做任務(wù)方式（備注）獲得更多學(xué)時；

做任務(wù)方式：登錄金庫網(wǎng)，進入【 個人中心 】—【 任務(wù)中心 】，即可領(lǐng)取并參與任務(wù)，具體規(guī)則詳見任務(wù)中心哦。

3、添加金庫網(wǎng)官方微信：jinkuhuodongzhushou，參與更多活動，有機會獲得學(xué)時。

4、符合獲取學(xué)時要求的學(xué)員，學(xué)時在每周五下午5點增加到您的金庫網(wǎng)學(xué)時庫中，請自行在未申報列表里手動申報學(xué)時。