課程亮點

推薦理由

風險管理是財富安全和財富增長的基礎(chǔ)，而保險之于風險管理，具有不可替代的優(yōu)勢。財富風險管理（高級）知識卡立足幫助理財師搭建服務(wù)高凈值人士的思維框架，拓展其在高客財富管理需求挖掘、健康風險管理、婚姻風險管理、財富保全與傳承等方面的專業(yè)認知；通過不同精英講師分享經(jīng)營高客、大額保單營銷的實戰(zhàn)經(jīng)驗，助力提升理財師服務(wù)高凈值客戶的專業(yè)能力。

課程亮點

系統(tǒng)全面：深入剖析《民法典》對銀行業(yè)務(wù)的具體影響，提供全面的法律框架解讀和實際應(yīng)對策略。

風險防范：課程詳細闡釋格式條款的法律規(guī)定、無效情形，以及債權(quán)人代位權(quán)與撤銷權(quán)的應(yīng)用，幫助銀行有效管理合同與資產(chǎn)風險。

案例示范：通過實際案例分析，探討銀行在面對居住權(quán)、租賃權(quán)以及動產(chǎn)浮動抵押等新挑戰(zhàn)時的實用解決方案和策略，指導(dǎo)性強。

課程亮點

系統(tǒng)全面：從國際公約到國內(nèi)立法的反洗錢法律體系，到洗錢風險評估和分類，以及金融機構(gòu)在反洗錢反恐融資中的法律責任，全面覆蓋反洗錢法律框架。

難點解析：課程重點講解了客戶盡職調(diào)查的基本原則和操作流程，包括初始、持續(xù)、重新和強化階段的盡職調(diào)查要求，以及在不同情況下的盡調(diào)策略，幫助理財師掌握實際反洗錢操作中的重難點，提升實際操作能力。

案例展示：結(jié)合最新的監(jiān)管要求和實際案例，分析大額和可疑交易監(jiān)控與報告的實際操作，使理財師能夠理解并應(yīng)用這些要求于日常工作中，提高對洗錢風險的識別和管理能力。

課程亮點

案例展示：通過具體案例展現(xiàn)如何通過滿足不同客群，例如普惠客群、寶媽客群、退休教師客群、二手房等客群的真實需求實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)落地，有理有據(jù)。

模式分享：講解圈、鏈、平臺、地庫、主線等可持續(xù)引流客戶的渠道，以及具體與銀行業(yè)務(wù)對接的流程，實用性強。

課程亮點

實用性強：既有系統(tǒng)性思維，也有接地氣經(jīng)驗，課程內(nèi)容來自業(yè)務(wù)實戰(zhàn)，洞穿細節(jié)，其中的觀點具有強烈的啟發(fā)性。

案例豐富：剖析國企、民企及事業(yè)單位等公私聯(lián)動真實案例并總結(jié)成功致勝的方法論，方法論具備可復(fù)制性和可落地性。

課程亮點

問題導(dǎo)向：以10個經(jīng)典問題帶出中高凈值客戶獲客活客常見困擾，指出過程中認知、思路、方法、技巧常見誤區(qū)，給出具體可實施方案。

緊抓痛點：直面中高凈值客戶獲客活客難點堵點，節(jié)點細化不斷向自己提問，認清本質(zhì)，幫助重新梳理工作流程，解決問題。

課程亮點

趨勢把握：課程深入解析了保險市場產(chǎn)品轉(zhuǎn)型趨勢，特別是分紅險的崛起，幫助學員理解分紅險在當前經(jīng)濟環(huán)境下的重要性和潛在市場機會。

深入剖析：課程深入探討了分紅險的紅利分配方式，包括三差紅利的來源和分配原則，幫助學員理解保險公司如何將盈余合理分配給保單持有人。

實戰(zhàn)指導(dǎo)：課程結(jié)合實戰(zhàn)案例，講解了如何運用分紅險解決客戶需求痛點，提供了引導(dǎo)問題和情感共鳴技巧，增強了學員的實戰(zhàn)銷售能力。

課程亮點

話術(shù)工具：課程點出無效KYC場景，提供有效KYC過程中永不過時的“不可能三角”以及應(yīng)對黑天鵝的“杠鈴策略”話術(shù)，幫助把握面談要點。

易于實踐：課程內(nèi)容源于一線工作復(fù)盤總結(jié)，場景化講述，可復(fù)制性強，易于落地實踐。