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5.0
用戶評(píng)分
請(qǐng)問(wèn)老師:以華夏養(yǎng)老2055五年持有混合(FOF)基金為例,長(zhǎng)達(dá)多年的具體執(zhí)行中誰(shuí)來(lái)監(jiān)管?投資者如何查詢自己具體收益呢?
老師講的案例真好
美國(guó)養(yǎng)老金主要投向共同基金、銀行產(chǎn)品、保險(xiǎn)以及其他資產(chǎn)
美國(guó)三個(gè)支柱:1、基本養(yǎng)老保險(xiǎn) 2、雇主發(fā)起的養(yǎng)老計(jì)劃 3、個(gè)人退休賬戶
目標(biāo)日期基金也稱生命周期基金,內(nèi)核為生命周期劃分+不同階段風(fēng)險(xiǎn)偏好;目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的設(shè)計(jì)思路分為兩步,第一步是確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)水平,第二步是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)水平確定投資組合
投資策略分為目標(biāo)日期策略和目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略
最大收益模式與固定比例模型
下滑軌道:距離退休時(shí)間越長(zhǎng)、配置股票投資比例越大
FOF的局限性:雙重收費(fèi)
風(fēng)險(xiǎn)偏好,優(yōu)中選優(yōu),平滑波動(dòng)
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