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用戶評分
謝謝老師
有標(biāo)準(zhǔn)化的資產(chǎn)配置框架嗎?,對應(yīng)不同類型的客戶的
謝謝老師分享
大齡客戶是因為經(jīng)驗僵化才會比較激進嗎? 大齡客戶如果投資風(fēng)格激進的原因大致有幾種:一是基本的養(yǎng)老資金已經(jīng)足夠,剩余的資金用于傳承目標(biāo)或者提高生活品質(zhì),所以可以接受更高的風(fēng)險偏好;二是跟投資經(jīng)驗有關(guān),早期的股民經(jīng)歷過股市的起落,可能曾經(jīng)賺到過錢,認(rèn)為經(jīng)驗可復(fù)制
1、構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)模塊
心理賬戶最好有理財規(guī)劃的輔助,主要就是幫助客戶建立比較明確的理財目標(biāo),明確投資期限、資金和失敗容忍度
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