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5.0
用戶評(píng)分
大類資產(chǎn)比例的確定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖龇ㄊ歉鶕?jù)不同比例的資產(chǎn)組合的未來收益分布預(yù)期來確定保障客戶目標(biāo)實(shí)現(xiàn)成功率收益最大的組合,簡易的操作確定一系列模板
從風(fēng)險(xiǎn)收益較低到較高,短期低失敗容忍度的對(duì)應(yīng)低風(fēng)險(xiǎn)組合,一般固收比例不低于90%;長期高容忍度對(duì)應(yīng)高風(fēng)險(xiǎn)組合,權(quán)益比例不低于90%;中期中容忍度對(duì)應(yīng)均衡比例固收權(quán)益各50%左右
心理賬戶還是要讓客戶明白投資的真正目的不僅是積累財(cái)富,而是讓財(cái)富真正用于實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo),對(duì)于不同目標(biāo)要有不同的投資組合作為實(shí)現(xiàn)的資金保障
如果客戶沒有一定的儲(chǔ)蓄,但是有穩(wěn)定的收入來源,怎么以目標(biāo)來做資產(chǎn)配置呢?
還有各種期限與容忍度組合需要參考相關(guān)模板,模板的制定開發(fā)需要一定專業(yè)知識(shí)或由機(jī)構(gòu)制定
對(duì)于客戶類型不作分類,而是根據(jù)客戶目標(biāo)來制定戰(zhàn)略資產(chǎn)配置組合,不同客戶有不同目標(biāo)組合,每個(gè)目標(biāo)對(duì)應(yīng)的組合
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