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|科目三【NO.10】每天五分鐘 輕松過(guò)基從

2017-06-29 16:48

第九章行政監(jiān)管

第一節(jié)行政監(jiān)管概述

考點(diǎn)一:行政監(jiān)管的法律依據(jù)(理解)

行政監(jiān)管的法律依據(jù)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2013年6月1日,新修訂的《證券投資基金法》施行,該法第十章對(duì)非公開募集基金作了原則性的規(guī)定,并授權(quán)中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行細(xì)化監(jiān)管。

2013年6月27日,中央編制辦公室印發(fā)《關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》,明確股權(quán)投資基金的監(jiān)督管理由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé),實(shí)行適度監(jiān)管,保護(hù)投資者權(quán)益。

 

考點(diǎn)二:股權(quán)投資基金的監(jiān)管框架(理解)

股權(quán)投資基金的監(jiān)管框架

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出組織依照《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定,對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

 

第二節(jié)行政監(jiān)管的主要內(nèi)容、形式與手段

 

考點(diǎn)三:適度監(jiān)管原則(理解)

適度監(jiān)管原則

股權(quán)投資基金實(shí)行適度監(jiān)管原則。

在市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)節(jié),不對(duì)基金管理人和基金進(jìn)行前置審批,而是基于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的登記備案信息,進(jìn)行事后行業(yè)信息統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和必要的檢查

在基金托管環(huán)節(jié),除基金合同另有約定外,應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管

在信息披露環(huán)節(jié),對(duì)需要向投資者進(jìn)行的定期披露和重大事項(xiàng)的即時(shí)披露作了規(guī)定,其他事項(xiàng)由相關(guān)當(dāng)事人在基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議中自行約定。

在行業(yè)自律環(huán)節(jié),充分發(fā)揮基金行業(yè)協(xié)會(huì)作用,進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和糾紛調(diào)解等,并通過(guò)制定行業(yè)自律規(guī)則實(shí)現(xiàn)會(huì)員的自我管理

 

考點(diǎn)四:合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、視為合格投資者的情形及穿透核查的基本要求(掌握)

合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、視為合格投資者的情形及穿透核查的基本要求

股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估,并由投資者書面承諾符合合格投資者條件。

股權(quán)投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;(2)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

下列投資者視為當(dāng)然合格投資者:(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金慈善基金等社會(huì)公益基金;(2)依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;(3)投資于所管理股權(quán)投資基金的股權(quán)投資基金管理人及其從業(yè)人員;(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于股權(quán)投資基金的,股權(quán)投資基金管理人或者股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資資者人數(shù)。但是,符合前述第(1)、第(2)、第(4)項(xiàng)規(guī)定的投資者投資股權(quán)投資基金的不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)

 

考點(diǎn)五:?jiǎn)沃换鸬耐顿Y者人數(shù)限制(掌握)

單只基金的投資者人數(shù)限制

單只股權(quán)投資基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。契約型股權(quán)投資基金根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,投資者人數(shù)不得超過(guò)200人

公司型股權(quán)投資基金根據(jù)《公司法》的規(guī)定,采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過(guò)50人,采取股份有限公司形式的股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過(guò)200人

合伙型股權(quán)投資基金根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定,投資者人數(shù)不得超過(guò)50人(含普通合伙人)

 

考點(diǎn)六:基金份額轉(zhuǎn)讓對(duì)受讓人資格及人數(shù)的基本要求(理解)

基金份額轉(zhuǎn)讓對(duì)受讓人資格及人數(shù)的基本要求

投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的,受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合對(duì)單只基金的投資者人數(shù)的限制規(guī)定

 

考點(diǎn)七:股權(quán)投資基金宣傳推介的方式(理解)

股權(quán)投資基金宣傳推介的方式

目前,我國(guó)的股權(quán)投資基金采取非公開方式募集(私募),基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式,向不特定對(duì)象宣傳推介。

不得通過(guò)講座、報(bào)告會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介的要求,是為了限制采取上述方式向“不特定對(duì)象”宣傳推介,以切實(shí)防范變相公募。但不禁止通過(guò)講座報(bào)告會(huì)、分析會(huì)、手機(jī)短信、微信、電子郵件等能夠有效控制宣傳推介對(duì)象和數(shù)量的方式,向事先已了解其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力的“特定對(duì)象”宣傳推介。

 

考點(diǎn)八:不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益(掌握)

不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益

私募基金管理人、私募基金募集機(jī)構(gòu),不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。


考點(diǎn)九:不得非法匯集他人資金(掌握)

不得非法匯集他人資金

投資私募投資基金 投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來(lái)源合法,不得非法匯集他人資金投資股權(quán)投資基金。任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn),募集以股權(quán)投資基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品。

 

考點(diǎn)十:專業(yè)化管理原則(理解) 

專業(yè)化管理原則

同一基金管理人管理不同類別基金的,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則

管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同基金的,應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制

股權(quán)投資基金管理人不得兼營(yíng)可能與投資基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù),不得兼營(yíng)與投資管理的買方業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù),盡量避免兼營(yíng)其他非金融業(yè)務(wù)

 

考點(diǎn)十一:禁止性行為(掌握)

根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第23條的規(guī)定,股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù),不得有以下行為:

(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)。

(2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。

(3)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便,為本人或者投資者以外的人牟取利益,進(jìn)行利益輸送。

(4)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。

(5)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息,利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。

(6)從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)

7)玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責(zé)。

(8)從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng),

(9)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

 

考點(diǎn)十二:股權(quán)投資基金合規(guī)運(yùn)營(yíng)與非法集資的界限(掌握)

開展股權(quán)投資基金業(yè)務(wù),必須嚴(yán)格遵守以非公開方式向特定的合格投資者募集的原則,嚴(yán)禁保底保收益。否則容易觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等刑事責(zé)任。

通常,同時(shí)具備下列四個(gè)條件,除刑法另有規(guī)定的以外,即構(gòu)成“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

(1)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。

(2)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。

(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

(4)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任

(1)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬(wàn)元以上的;單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。

 

(2)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象50人以上的。

 

(3)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

 

(4)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

 

實(shí)施下列行為之一,并符合前述四個(gè)條件的,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(1)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的。

(2)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的。

(3)以代種植(養(yǎng)殖、租種植(養(yǎng)殖、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的。

(4)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的。

(5)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的。

(6)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的。

(7)不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容,以假冒保保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的。

(8)以投資入股的方式非法吸收資金的。

(9)以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的。

(10)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的。

(11)其他非法吸收資金的行為。

以非法占有為目的,使用詐騙方法實(shí)施前述所列行為的,以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資,具有下列情形之一的,可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”:

集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的。

肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的。

攜帶集資款逃匿的。

將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的

抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財(cái)產(chǎn),逃避返還資金的

隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,逃避返還資金的

拒不交代資金去向,逃避返還資金的

其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形

綜合來(lái)看,嚴(yán)守行業(yè)底線,堅(jiān)守私募原則,向合格投資者募集資金,杜絕保底保收益,勤勉盡責(zé)、誠(chéng)信信披是避免非法集資的有效方式。

 

考點(diǎn)十三:對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金的差異化監(jiān)管(理解) 

對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金的差異化監(jiān)管

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三十五條、第三十六條、第三十七條規(guī)定:

鼓勵(lì)和引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資基金投資創(chuàng)業(yè)早期的小微企業(yè)。國(guó)家對(duì)符合條件的創(chuàng)業(yè)投資基金給予財(cái)政稅收扶持。享受國(guó)家財(cái)政稅收扶持政策的創(chuàng)業(yè)投資基金,其投資范圍應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金管理人登記、基金備案、投資情況報(bào)告要求和會(huì)員管理等環(huán)節(jié),對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金采取區(qū)別于其他私募基金的差異化行業(yè)自律,并提供差異化會(huì)員服務(wù)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金在投資方向檢查等環(huán)節(jié),采取區(qū)別于其他私募基金的差異化監(jiān)督管理;在賬戶開立、發(fā)行交易和投資退出等方面,為創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)

題目自測(cè)

1.( ?。滦抻喌摹蹲C券投資基金法》施行,該法對(duì)非公開募集基金作了原則性的規(guī)定,并授權(quán)中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行細(xì)化監(jiān)管。

A.2005年2月7日

B.2013年6月1日

C.2011年12月1日

D.2015年8月1日

參考答案:B

【解析】2013年6月1日,新修訂的《證券投資基金法》施行,該法第十章對(duì)非公開募集基金作了原則性的規(guī)定,并授權(quán)中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行細(xì)化監(jiān)管。

 

2.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金管理人登記、基金備案、投資情況報(bào)告要求和會(huì)員管理等環(huán)節(jié),對(duì)( ?。┎扇^(qū)別于其他私募基金的差異化行業(yè)自律,并提供差異化會(huì)員服務(wù)。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.股權(quán)投資基金

C.大型投資基金

D.內(nèi)資投資基金

參考答案:A

【解析】中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金管理人登記、基金備案、投資情況報(bào)告要求和會(huì)員管理等環(huán)節(jié),對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金采取區(qū)別于其他私募基金的差異化行業(yè)自律,并提供差異化會(huì)員服務(wù)。

 

3.未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,( ?。┓欠ㄎ栈蛘咦兿辔展姶婵?。

A.屬于

B.不屬于

C.視情況而定

D.部分屬于

參考答案:B

【解析】未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

 

4.契約型股權(quán)投資基金,投資者人數(shù)不得超過(guò)()人

A.10

B.50

C.100

D.200

參考答案:D

【解析】契約型股權(quán)投資基金根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,投資者人數(shù)不得超過(guò)200。。

 

5.合伙型股權(quán)投資基金的投資者人數(shù)不得超過(guò)(  )。

A.10

B.50

C.100

D.200

參考答案:B

【解析】合伙型股權(quán)投資基金根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定,投資者人數(shù)不得超過(guò)50人(含普通合伙人)。

 

6.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象( ?。┤艘陨系?,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象(  )人以上的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.20:100

B.30;150

C.40;200

D.50:250

參考答案:B

【解析】非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:①個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬(wàn)元以上的;單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。②個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的。③個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。④造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

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