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|每天五分鐘 輕松過(guò)基從----基金從業(yè)資格考試第二期

2017-06-30 10:30

★考點(diǎn)一:

資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍是什么呢?(理解)

:資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等行業(yè),但是具體范圍并無(wú)明確界定。

 

★考點(diǎn)二:

我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況是什么樣子的呢?(理解)

:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā),根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面的特點(diǎn),將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定:

 

我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍

機(jī)構(gòu)類型

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

基金管理公司及其子公司

公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

私募機(jī)構(gòu)

私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險(xiǎn)/創(chuàng)業(yè)投資基金

信托公司

集合資金信托

證券公司及其資管子公司

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

期貨公司

期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

商業(yè)銀行

銀行理財(cái)產(chǎn)品(除資金池業(yè)務(wù)和貸款通道業(yè)務(wù)外)

 

★考點(diǎn)三:

:證券投資基金的定義?(了解)

:證券投資基金,是指通過(guò)發(fā)售基金份額,將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái),形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),委托基金管理人進(jìn)行投資管理,基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管,由基金投資人共享投資收益,共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

基金管理人

基金管理機(jī)構(gòu)

獲得一定比例的管理費(fèi)收入

基金托管人

托管機(jī)構(gòu)

獲得一定比例的托管費(fèi)收入

 

 

 ★考點(diǎn)四:

:什么是投資基金呢?(掌握)

:是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金主要是一種間接投資工具,基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

 

★考點(diǎn)五:

:投資基金的主要類別有哪些?(掌握)

:有五種:1.證券投資基金、2.私募股權(quán)基金、3.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、4.對(duì)沖基金、5.另類投資基金

證券投資基金

證券投資基金是依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則,將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)迸行證券投資管理的投資工具?;鹚顿Y的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開交易的證券,包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別,又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。

私募股權(quán)基金(PE)

指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè),即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資。在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制,即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式,出售持股獲利。

風(fēng)險(xiǎn)投資基金(VC)

又稱創(chuàng)業(yè)基金,它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金,投向于那些不具備工市資格的初期創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。風(fēng)險(xiǎn)投資一般也采用私募方式。

對(duì)沖基金

意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”,它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對(duì)沖基金一般也采用私募方式,廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。

另類投資基金

另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金、如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。另類投資基金一般也采用私募方式。

 

★考點(diǎn)六:

:證券投資基金的主要關(guān)系人和運(yùn)作如圖所示(掌握)

 

★考點(diǎn)七:

:基金在不同國(guó)家、地區(qū)的不同叫法(了解)

國(guó)家和地區(qū)

名稱

美國(guó)

共同基金

英國(guó)、中國(guó)香港特別行政區(qū)

單位信托基金

歐洲一些國(guó)家

集合投資基金或集合投資計(jì)劃

日本、中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)

證券投資信托基金

 

★考點(diǎn)八:

:證券投資基金的五個(gè)主要特征是什么? (掌握)

1集合理財(cái)專業(yè)管理

2組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)

3利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

4嚴(yán)格監(jiān)管信息透明

5獨(dú)立托管保障安全

 

★考點(diǎn)九:

:基金與股票、債券的差異有哪些呢?(理解)

基金與股票、債券的差異

反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證;

所籌資金的投向不同基金間接投資工具,投向有價(jià)證券等;股票和債券直接投資工具,投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同一般來(lái)說(shuō),風(fēng)險(xiǎn)從高到低為債券<基金<股票,收益對(duì)應(yīng)。

 

★考點(diǎn)十:

:基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異是什么呢?(理解)

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異

性質(zhì)不同基金是一種受益憑證,基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人,基金管理人只是受托管理投資者資金,并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債,是一種信用憑證;銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同基金收益具有一定波動(dòng)性,存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存儲(chǔ)利率相對(duì)固定,投資者損失本金的可能性很小。

信息披露程度不同基金管理人必須定期向投資者公布基金投資運(yùn)作情況;銀行吸收存款后,不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

下面我們來(lái)做幾道題鞏固下吧!

 

 
 
 
單選:

1.投資基金主要是一種(   ),基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

A.直接投資工具

B.高風(fēng)險(xiǎn)投資工具

C.間接投資工具

D.低風(fēng)險(xiǎn)投資工具

【解析】基金是一種間接投資工具,所籌集的資金投向股票、債券等有價(jià)證券。

 

2.以下選項(xiàng)中,(   )不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【解析】基金投資的特點(diǎn)包括:集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。

 

3.證券投資基金在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為(   )。

A.集合投資計(jì)劃B.證券投資信托基金

C.共同基金 D.單位信托基金

【解析】證券投資基金在日本和臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金

 

4.與其他金融工具相比,基金是一種(   )的投資品種。
A.高風(fēng)險(xiǎn),高收益
B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健
D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

【解析】與其他投資工具相比,基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中,介于債券和股票中間,收益相對(duì)穩(wěn)健。

 

5.股票是一種(   )憑證,債券是一種(   )憑證,基金是一種(   )憑證。

A.所有權(quán);所有權(quán);受益權(quán)B.所有權(quán);債券;受益權(quán)

C.受益權(quán);所有權(quán);受益權(quán)D.所有權(quán);受益權(quán);債權(quán)

【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益權(quán)憑證。

 

6.在基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中,起核心作用的是(   )。

A.基金份額持有人B.基金管理人

C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人

【解析】基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用,基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

 

7.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法,錯(cuò)誤的是(   )。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái),委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明

【解析】為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi),并不參與基金收益的分配。


 

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