2014 年 11 月 4 日，邵女士代表 17 名游客與旅行社簽訂了“泰國(guó)一地 6 天 5 晚”旅游項(xiàng)目的旅游合同及補(bǔ)充協(xié)議,其中補(bǔ)充協(xié)議約定：合同以“存款惠游”方式招攬旅客，17 名游客共向旅行社繳納 50萬(wàn)元旅游金融保證金，即可享受旅游費(fèi)用減免等優(yōu)惠待遇；待旅游結(jié)束，旅行社將保本無(wú)息全額退還保證金。然而出游歸來(lái)后，旅行社卻拒絕向邵女士退還保證金，為此邵女士將旅行社告上法院。

據(jù)旅行社稱,與邵女士簽訂合同及補(bǔ)充協(xié)議的是該社員工畢某,保證金打入了畢某的賬戶,并沒有支付給旅行社,而畢某自 2014 年年底起就已不在旅行社工作。

深圳女子出境游后10萬(wàn)元保證金不翼而飛

無(wú)獨(dú)有偶，作為公安部近年公布數(shù)據(jù)顯示，類似案件過百起。2011年，百余游客為出境旅游而向自稱是新華國(guó)旅員工的呂麗莉（音）交納了近千萬(wàn)的出境游保證金，而后發(fā)現(xiàn)呂麗莉涉嫌欺詐被拘，千萬(wàn)保證金不翼而飛。2016年4月，“山東濟(jì)南市300多人被騙千萬(wàn)旅游保證金”的消息引發(fā)了朋友圈的激烈討論，根據(jù)濟(jì)南警方數(shù)據(jù)，受騙群眾達(dá)150余人，大部分經(jīng)熟人介紹參團(tuán)，每人所交保證金數(shù)額3——6萬(wàn)元不等，初步估計(jì)涉案金額過千萬(wàn)，而涉案嫌疑人已于2016年4月21日逃往美國(guó)，至今失聯(lián)。

另一案件受害人楊某收取一萬(wàn)元保證金收據(jù)。

宜川新村派出所微博圖

通過搜索相關(guān)關(guān)鍵詞可以發(fā)現(xiàn)旅行社公司、個(gè)人騙取保證金潛逃的案件數(shù)不勝數(shù)，為何此類問題屢禁不止呢？

首先讓我們了解一下，什么是出境游保證金。

2003年10月，韓國(guó)駐華大使館暫時(shí)中斷所有的赴韓國(guó)簽證業(yè)務(wù)，原因是滯留韓國(guó)的中國(guó)游客超出了限額。韓國(guó)官方要求強(qiáng)化對(duì)團(tuán)隊(duì)護(hù)照發(fā)放的審查，也導(dǎo)致一些旅行社由于游客滯留率過限而被罰停辦數(shù)月，給其造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。2003年12月，一個(gè)大約34名中國(guó)人組成的旅游團(tuán)在即將結(jié)束克羅地亞之行時(shí)，突然在克羅地亞首都薩格勒布集體失蹤，這是中、克兩國(guó)簽訂互為旅游目的地國(guó)協(xié)議以來(lái)，第一個(gè)辦理商務(wù)旅游簽證的旅行團(tuán)。國(guó)際刑警受邀對(duì)此協(xié)助調(diào)查。

游客在境外私自逃團(tuán)、滯留的現(xiàn)象使業(yè)界大傷腦筋，被稱為旅游業(yè)的一大頑疾。為了盡量減少此類現(xiàn)象的發(fā)生，旅行社要求游客在簽訂旅游合同時(shí)交付出境保證金，已經(jīng)成為旅游業(yè)中為大家公認(rèn)的“不成文行規(guī)”?？偟膩?lái)說(shuō)，所謂出境游保證金也被稱為出境游押金，是指國(guó)內(nèi)組團(tuán)旅行社在組織旅游者出境旅游時(shí)，為了防止旅游者出現(xiàn)滯留不歸的行為，要求旅游者在出團(tuán)前向組團(tuán)旅行社交納一定數(shù)量的現(xiàn)金作為擔(dān)保，而這些資金就是所謂的出境游押金也成保證金。

其實(shí)從1988年國(guó)家開放出境旅游開始，出境游保證金(或稱押金)就出現(xiàn)了，主要是為了避免游客出境后滯留。按照相關(guān)規(guī)定，一旦出現(xiàn)旅客滯留不歸，旅行社便會(huì)遭到目的地大使館的處罰，一般會(huì)停簽三個(gè)月或半年，有時(shí)還會(huì)罰錢。雖然抽取保證金沒有明確的法律條文規(guī)定，但已經(jīng)成為約定俗成“不成文”的行規(guī)。目前出境游保證金多出現(xiàn)在赴日韓的旅行中，歐美、東南亞等國(guó)家出境游都已取消了這一做法。

為了防止出境游保證金出現(xiàn)問題，國(guó)家旅游局在2015年12月23日發(fā)出過《國(guó)家旅游局關(guān)于規(guī)范出境游保證金有關(guān)事宜的通知》，《通知》首次明確出境游保證金一律應(yīng)采取銀行參與的資金托管方式收取，不得以現(xiàn)金方式或現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬方式直接收取保證金，不得將出境游保證金直接存入旅行社及其工作人員個(gè)人賬號(hào)。同時(shí)國(guó)家旅游局還要求，各地旅游主管部門督促尚未實(shí)行出境游保證金銀行托管的旅行社，積極與當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行開展合作，建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的出境游保證金銀行托管工作機(jī)制。

在邵女士出境游保證金被騙一案中，北京朝陽(yáng)區(qū)法院裁定認(rèn)為，旅行社對(duì)其員工由主要管理責(zé)任，其行為構(gòu)成合同詐騙罪。那么什么是合同詐騙呢？

北京朝陽(yáng)區(qū)人民法院案件通告（部分）

在刑法中將合同詐騙定義為“合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，或者隱瞞真相，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為?！蓖ㄓ^法律史可以發(fā)現(xiàn)，我國(guó) 1979 年的《刑法》中并沒有規(guī)定合同詐騙罪，合同詐騙只是詐騙罪的一種表現(xiàn)形式。隨著改革開放的不斷深入，詐騙犯罪日益復(fù)雜，犯罪手段不斷翻新，對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的危害也逐漸加大。我國(guó)新刑法在第 224 條、第 266 條分別規(guī)定了合同詐騙罪和詐騙罪，二者分別隸屬于破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪和侵犯財(cái)產(chǎn)罪。這主要是結(jié)合了我國(guó)當(dāng)前的實(shí)際國(guó)情和當(dāng)今刑事犯罪的特點(diǎn)，將合同詐騙罪從詐騙罪虛構(gòu)事實(shí)中分離出來(lái)，這無(wú)疑更好發(fā)揮了打擊經(jīng)濟(jì)犯罪和為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)服務(wù)的功能。

在我國(guó)《刑法》中對(duì)合同詐騙罪有明確的界定和處罰標(biāo)準(zhǔn)，其中第 224 條規(guī)定“有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金……（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（二）以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；（三）沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；（四）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；（五）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的?！?/p>

朝陽(yáng)法院審理后認(rèn)為,旅游合同簽訂時(shí)畢某是該旅行社職工,合同、收據(jù)、發(fā)票等文件均蓋有該旅行社印章。因此,畢某的行為屬于職務(wù)行為,即便畢某沒有得到旅行社授權(quán),其行為也構(gòu)成表見代理。據(jù)此,判令旅行社退還邵女士旅游保證金 50 萬(wàn)元。

合同詐騙作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)犯罪中易發(fā)、多發(fā)的犯罪行為值得警惕和關(guān)注，通過分析對(duì)比可以將合同詐騙的幾個(gè)特點(diǎn)總結(jié)如下：

針對(duì)出境游保證金騙局，國(guó)家旅游局于2015年曾發(fā)出“2015 旅游服務(wù)第 1 號(hào)警示”，建議游客與旅行社協(xié)商，采用非現(xiàn)金形式提供出境旅游擔(dān)保。采用現(xiàn)金進(jìn)行擔(dān)保的，建議采用銀行參與、三方共管等形式，切勿將“出境旅游保證金”轉(zhuǎn)入個(gè)人賬號(hào)。如果旅行社要求提供出境旅游擔(dān)保時(shí)，建議游客與旅行社簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。該警示還要求各出境游組團(tuán)社規(guī)范“出境旅游保證金”管理制度，防范保證金被挪用。這一提案簡(jiǎn)言之即使“銀行作為第三方參與資金托管的方式”，但在邵女士等案中，幾位受害人中，都是直接POS機(jī)刷卡到了詐騙嫌疑人的個(gè)人賬戶上，并沒有在第三方銀行托管，這也便造成了資金難以追回的現(xiàn)狀。

作為經(jīng)常愛出行的各位成功人士，在涉及出境游遇到出境游保證金問題時(shí)還要做到以下幾點(diǎn)：

《中華人民共和國(guó)合同法》第九條規(guī)定：“當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)民事權(quán)利能力和民事行為能力”。所以，具有民事權(quán)利能力和民事行為能力是當(dāng)事人訂立合同的前提條件。為此，當(dāng)事人一方準(zhǔn)備與另一方當(dāng)事人訂立一項(xiàng)合同時(shí)，首先要考慮相對(duì)當(dāng)事人有無(wú)合法的主體資格，是否具備履行該項(xiàng)合同的民事權(quán)利能力。目前國(guó)內(nèi)規(guī)模較大的國(guó)旅、青旅等大型旅游公司大多采用了“第三方托管”的出境游保證金繳納方式，選擇正規(guī)、具有資質(zhì)、可靠地旅游機(jī)構(gòu)是防止被騙的前提之一。

在案件中，部分受害人輕信了所謂“存款惠游”的消費(fèi)方式，前期嘗到甜頭，習(xí)慣性找優(yōu)惠，占便宜，最終誤入陷阱。要明確在市場(chǎng)交易中，交易雙方是互利互惠的關(guān)系，一方消費(fèi)，另一方獲得收益，低于市場(chǎng)平均交易價(jià)格的商品或消費(fèi)行為，往往存在隱形消費(fèi)陷阱，如99元游香港，999雙飛日韓游等，大多存在強(qiáng)制購(gòu)物行為。因此在繳納出境游保證金前，要對(duì)自己選擇的出境游產(chǎn)品做好足夠的了解，一旦優(yōu)惠優(yōu)惠超出預(yù)期就要提高警惕。

作為防騙最基礎(chǔ)的要點(diǎn)之一，即是掌握自己的保證金流向。在案件中，往往多是受害人將自己的保證金匯入個(gè)人賬戶的行為，錢財(cái)一旦流入個(gè)人資金賬戶，公司便失去了對(duì)于資金的掌控。因此正規(guī)的旅游公司繳納費(fèi)用、保證金也應(yīng)為公司賬戶，這一要求既是對(duì)公司稅務(wù)情況的監(jiān)督，也是對(duì)個(gè)人資金安全最低要求。

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