近期，中資銀行在歐洲面臨的一系列調(diào)查，使“反洗錢”再次成為熱點話題。作為金融圈內(nèi)人，反洗錢究竟離我們有多遠？本期“深資訊淺學習”欄目將與大家一起了解當前洗錢犯罪的新動態(tài)，搞清楚什么樣的錢是“臟錢”，犯罪分子又是怎么“洗白”的。

2016年接連爆發(fā)的工行馬德里分行、中行米蘭分行涉嫌洗錢事件，引發(fā)了多家國際監(jiān)管組織對中國銀行業(yè)反洗錢合規(guī)業(yè)務的排查，風險的頻發(fā)給我國金融業(yè)敲響了警鐘。

銀行的朋友普遍認為反洗錢是合規(guī)部門的職責，自己按規(guī)章辦事就可以高枕無憂，這是否存在認識上的誤區(qū)？

反洗錢中的“錢”字究竟指的是什么？有哪些常見的“黑錢洗白”手法？

我們聊了一個反洗錢必看美劇：《絕命毒師》（BreakingBad）

身患絕癥的高中化學老師，MrWhite，抱著必死的信念開始制毒。為了將制毒的非法所得變?yōu)楹戏ㄊ杖?，掩人耳目，他用了捐款網(wǎng)站、開洗車行等手法洗錢。

我們還講了撼動整個巴西的“洗車行動”。

2015年巴西石油公司的腐敗丑聞震驚了歐美主要發(fā)達國家，公司的首席執(zhí)行官和五名高管引咎辭職，近百名的企業(yè)家和政客被捕，引發(fā)了嚴重的政治危機。據(jù)悉，該丑聞因加油站涉嫌洗錢而被稱為“洗車”，公司高層與政客及承包商合謀，通過投資加油站簽訂虛假合同，并大肆收取賄賂，涉案金額高達40億美元。