講師介紹

楊 超

• 三善理財(cái)師事務(wù)所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財(cái)師

• 首批私人銀行理財(cái)經(jīng)理

課程亮點(diǎn)

1、角度獨(dú)特：從理財(cái)合同條款的差別對(duì)比解讀來(lái)說(shuō)明好產(chǎn)品具備的條款。

2、知識(shí)深化：理財(cái)產(chǎn)品募集期內(nèi)即從發(fā)售到發(fā)售結(jié)束的這段時(shí)間是按照活期計(jì)算收益的。

3、加深認(rèn)知：理財(cái)產(chǎn)品從終止日到到賬期的時(shí)間即清算期內(nèi)是不計(jì)付利息的。

你將獲得

1、產(chǎn)品要素——從理財(cái)產(chǎn)品到期日、托管費(fèi)、銷(xiāo)售管理費(fèi)、投資管理費(fèi)、產(chǎn)品規(guī)模認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)起點(diǎn)金額看理財(cái)產(chǎn)品。

2、理財(cái)產(chǎn)品對(duì)比分析——縱向比較理財(cái)產(chǎn)品（同一家銀行產(chǎn)品），然后橫向比較理財(cái)產(chǎn)品（不同銀行產(chǎn)品）。

課程內(nèi)容

一、 縱向比較理財(cái)產(chǎn)品

同一家銀行的理財(cái)產(chǎn)品的比較，普通理財(cái)、高端理財(cái)、私人銀行理財(cái)。

私行的理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)更多專(zhuān)注于兩點(diǎn)：定制化和功能化。

固定收益的合同有利率比較基準(zhǔn)就是人民銀行一年期基準(zhǔn)利率。

資產(chǎn)管理費(fèi)用的條款：超額收益二八分成，不到目標(biāo)收益不分管理費(fèi)，信息披露要做的更詳細(xì)。

二、 橫向比較理財(cái)產(chǎn)品

托管費(fèi)、銷(xiāo)售管理費(fèi)、投資管理費(fèi)的區(qū)別，而且凈值化之后，每天理財(cái)產(chǎn)品凈值都在變化，各個(gè)資產(chǎn)的配置比例也是變化的，可能因?yàn)槟硞€(gè)突發(fā)事件，對(duì)比例會(huì)做較大調(diào)整，也是為了保證客戶(hù)利益。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對(duì)產(chǎn)品合同的理解，借助合同更好實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷(xiāo)售。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)知理財(cái)合同的重要性，擴(kuò)展專(zhuān)業(yè)知識(shí)來(lái)做好產(chǎn)品配置。

私銀客戶(hù)經(jīng)理：學(xué)習(xí)理財(cái)合同，學(xué)習(xí)一個(gè)好用的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售工具。