講師介紹

楊 超

• 三善理財師事務(wù)所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財師

• 首批私人銀行理財經(jīng)理

課程亮點

1、歷史知識梳理：國內(nèi)第一款理財合同是光大銀行發(fā)行的陽光理財計劃，它是天時地利人和都滿足的情況下產(chǎn)生的，打開了中國理財合同的元年。

2、舉例說明：舉例分析讓學員可以清楚明白理財合同的重點、難點和可以應(yīng)用的地方。

3、銷售應(yīng)用：真正的讀懂、讀透、講好理財合同，用好理財合同將它作為理財師的拓客神器。

你將獲得

1、合同的重要性——理財合同是理財業(yè)務(wù)的核心，理財行業(yè)的發(fā)展、變化、創(chuàng)新，首先就是體現(xiàn)在合同上。

2、合同的運用——如何借助理財合同來幫助高凈值客戶做財富管理規(guī)劃。

3、增加自己職業(yè)技能——通過案例學習，明晰不同行業(yè)機構(gòu)如何運用合同要素，構(gòu)建產(chǎn)品優(yōu)勢、定位客群、防范風險。

課程內(nèi)容

一、舉例解讀理財合同的發(fā)展

舉了慈善信托和遺囑信托的例子說明家族信托最重要的、真正的內(nèi)涵是所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)三權(quán)分立的合同。

二、梳理理財合同關(guān)鍵點

理財合同其實是理財師最好的一個拓客工具，合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

三、理財合同的具體應(yīng)用

很多理財師在執(zhí)業(yè)過程中，往往不重視理財合同，而真正的讀懂、讀透、講好理財合同，是理財師的基本功也是拓客神器。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對產(chǎn)品合同的理解，借助合同更好實現(xiàn)產(chǎn)品銷售。

財富管理經(jīng)理：認知理財合同的重要性，擴展專業(yè)知識來做好產(chǎn)品配置。

私銀客戶經(jīng)理：學習理財合同，學習一個好用的理財產(chǎn)品銷售工具。