講師介紹

劉 寧 輝

• 經(jīng)濟學碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業(yè)實務經(jīng)驗

• 管理資產(chǎn)規(guī)模超過千億元

課程亮點

1、視角獨特：存款五百萬以下的人，不能去理財嗎？給客戶配置了7%的方案，實際是虧錢了？

2、厘清理念：現(xiàn)金類資產(chǎn)收益并不在于財富增長，不在于這點直接收益，而在于保持流動性，然后就能把握機會。

3、心得分享：這個世上有很多事情比收益更重要，比如說存量財富的安全，比如說能夠做某件事的資格。

你將獲得

• 幫助客戶建立的一些重要觀點 --- 讓財富立于不敗之地然后再去把握一些安全的機會。

• 梳理客戶視角 --- 客戶角度看財富管理的三個階段：財富分配、財富創(chuàng)造、財富保護。

• 豐富的案例 --- 孫子兵法本意是為了立于不敗之地。

課程內(nèi)容

一、 換角度思考資產(chǎn)配置

存款五百萬以下的人，不能去理財嗎？給客戶配置了7%的方案，實際是虧錢了？

客戶自己能做到收益百分之十幾，來說明這個世上有很多事情比收益更重要，因為當財富達到一定層級，他的風險和收益就變得不對稱了。

二、 存量財富的管理

財富管理追求的目標并不是財富增長，而是立于不敗之地，不要虧損。你理的什么財，客戶的能力是創(chuàng)造財富，我們從業(yè)者的工作是財富管理。要給客戶做好四個虛擬賬戶的財富分配。

三、 專業(yè)角度理解資產(chǎn)配置

投資者利益、投資過程角度、營銷服務。

適合人群

證券從業(yè)人士：學習資產(chǎn)配置，認識客戶行為，提升自己的職業(yè)水平。

財富管理經(jīng)理：認知行為經(jīng)濟學對財富管理的重要性，利用知識更好的營銷。

銀行客戶經(jīng)理：學習行為經(jīng)濟學和資產(chǎn)配置與營銷實操技巧，實戰(zhàn)中應用于客戶財富管理。