講師介紹

劉 寧 輝

• 經(jīng)濟學(xué)碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業(yè)實務(wù)經(jīng)驗

• 管理資產(chǎn)規(guī)模超過千億元

課程亮點

1、實例解析：委內(nèi)瑞拉的例子說明通貨膨脹嚴(yán)重到一桌子鈔票只能買一個雞蛋，通脹是財富巨大的殺手。

2、知識梳理：資產(chǎn)配置CMS模型配置方法：順序為核心資產(chǎn)——中場資產(chǎn)——外圍資產(chǎn)。

3、通俗易懂：核心資產(chǎn)是我們主要的資產(chǎn)配置方式，是一種理性投資，衛(wèi)星資產(chǎn)是短期的資產(chǎn)。長短結(jié)合，穩(wěn)健和進取結(jié)合，中場資產(chǎn)保證財務(wù)穩(wěn)定。

你將獲得

• 資產(chǎn)配置的舉例直觀易懂 --- 買入并持有是巴菲特用的資產(chǎn)模型

• 三樣核心資產(chǎn) --- 人力資本、自住房產(chǎn)、職業(yè)收入

• 三種中場資產(chǎn) --- 現(xiàn)金類資產(chǎn)、專項儲蓄、商業(yè)保險

課程內(nèi)容

一、 資產(chǎn)配置模型

資產(chǎn)配置有美林時鐘模型，買入并持有，資產(chǎn)配置CMS模型配置方法，即核心資產(chǎn)是我們主要的資產(chǎn)配置方式，是一種理性投資，衛(wèi)星資產(chǎn)是短期的資產(chǎn)。長短結(jié)合，穩(wěn)健和進取結(jié)合。中場資產(chǎn)保證財務(wù)穩(wěn)定。

二、 核心資產(chǎn)和中場資產(chǎn)

三種核心資產(chǎn)：產(chǎn)人力資本、自住房產(chǎn)、職業(yè)收入；

三種中場資產(chǎn)：現(xiàn)金類資產(chǎn)、專項儲蓄、商業(yè)保險。

三、 客戶配置案例來說明資產(chǎn)配置CMS模型的應(yīng)用

適合人群

證券從業(yè)人士：學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置，認識客戶行為，提升自己的職業(yè)水平。

財富管理經(jīng)理：認知行為經(jīng)濟學(xué)對財富管理的重要性，利用知識更好的營銷。

銀行客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)行為經(jīng)濟學(xué)和資產(chǎn)配置與營銷實操技巧，實戰(zhàn)中應(yīng)用于客戶財富管理。