講師介紹

劉 寧 輝

• 經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

• 財(cái)富管理專家

• 20余年金融行業(yè)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

• 管理資產(chǎn)規(guī)模超過千億元

課程亮點(diǎn)

1、角度獨(dú)特：換一個(gè)角度可以看到不同的東西，希望把大家日常習(xí)以為常的，日用而不知的一些概念和角度做一個(gè)重新的探索和了解。

2、通俗易懂：核心資產(chǎn)是我們主要的資產(chǎn)配置方式，是一種理性投資，衛(wèi)星資產(chǎn)是短期的資產(chǎn)。長短結(jié)合，穩(wěn)健和進(jìn)取結(jié)合，中場資產(chǎn)保證財(cái)務(wù)穩(wěn)定。

3、重點(diǎn)講解：理解資產(chǎn)配置的關(guān)鍵理念是資產(chǎn)配置的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理。從風(fēng)控、多元、長期、前瞻、情緒，五個(gè)角度理解資產(chǎn)配置。

你將獲得

• 三樣核心資產(chǎn) --- 人力資本、自住房產(chǎn)、職業(yè)收入

• 理解資產(chǎn)配置的角度 --- 資產(chǎn)配置的三個(gè)角度：投資人利益角度、投資過程角度、營銷服務(wù)角度

• 豐富的案例 --- 申銀萬國活躍股指數(shù)走勢，孫子兵法本意是為了立于不敗之地

課程內(nèi)容

一、 資產(chǎn)配置是理財(cái)師營銷和維護(hù)客戶的一大法寶，是工具，更是理念和思維方式。

那么到底什么是資產(chǎn)配置？資產(chǎn)配置和財(cái)富管理之間有無內(nèi)在的關(guān)系？客戶眼中的資產(chǎn)配置是什么樣子？資產(chǎn)配置具體又該如何來操作？

《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下的資產(chǎn)配置》這一課程就試圖回答上述這些問題。

二、講授老師劉老師是一位資深的私行從業(yè)者，與其說他講的是一門課程，不如說是多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。

課程中的諸多語句值得仔細(xì)品味，比如：“財(cái)富管理的重點(diǎn)和中心一定不在收益上面”、“做資產(chǎn)配置一定要配權(quán)益類的產(chǎn)品”、“每一個(gè)人都是有身價(jià)的，它體現(xiàn)在哪里，終身壽險(xiǎn)上”等等。

相信劉老師的講授對各位理財(cái)師的日常工作和營銷都有參考作用。

適合人群

證券從業(yè)人士：學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置，認(rèn)識(shí)客戶行為，提升自己的職業(yè)水平。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)知行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對財(cái)富管理的重要性，利用知識(shí)更好的營銷。

銀行客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和資產(chǎn)配置與營銷實(shí)操技巧，實(shí)戰(zhàn)中應(yīng)用于客戶財(cái)富管理。