講師介紹

郭 鑒 旻

• 中國社科院研究生院碩士導師

• 搜狐特約理財師

課程亮點

1、問題導向，內容直給：沒有過多的鋪墊，老師會以提問的方式引出問題，非常直接的給出答案，學習起來覺得爽快干脆。

2、方法新穎，改變認知：與許多倡導長期投資的老師看法不同，老師并不認為基金的持有一定是長期工程，理性進出，多次少賺更重要。

你將獲得

1、精英銷售方法

2、滾動式定投的要點

課程內容

一、基金銷售的方法問題

基金營銷新模式——少賺多次，滾動進行。

領導要求基金銷售量，客戶要求基金收益率，客戶公司要求客戶持有基金，唯有少賺多次，滾動進行能讓我們同時滿足這三類人的要求。

被動接受行里的任務會讓我們很累，主動式營銷才是正途，心態(tài)是銷售的基礎，少賺多次，滾動進行是銷售的模式，尊重規(guī)律是基金操作的機械動作。

多數(shù)時間客戶并不理智，高收益對客戶來說不一定是好事，面對高收益，客戶的心態(tài)會發(fā)生變化，無法做出正確的選擇。

所以，綜合考量，少次多賺，滾動進行是值得選擇的優(yōu)秀的基金銷售模式。

二、滾動式定投

1. 定投是一種投資方式，要靈活運用，一些關于定投的固有想法要改變。

定投的期限不一定都要很多年；

定投的金額不一定都是小額，大額定投也是可行的；

定投的對象不止基金，黃金，外匯，股票皆可定投。

2. 要達到5%收益率，基金定投的滾動周期估計

月定投約6-8個月結束

周定投平均在12-32期結束（3-8個月）

3. 基金定投的高效批量管理

工具推薦：天天基金、金魔仆，杯子理財。

注意事項：

a. 由于平臺手續(xù)費可能較低，在使用工具時注意不要讓客戶被平臺留下；

b. 在軟件標注客戶姓名時，要注意使用名字縮寫或編碼，防止泄露客戶信息；

c. 平臺可能有三方的理財，要注意使用時規(guī)避飛單風險。

適合人群

銀行客戶經理：對基金銷售有正確的認知，提升基金業(yè)務能力水平。

銀行管理階層：能夠對銀行基金業(yè)務有清楚的認識，在進行業(yè)務推進時，有重點，有策略。