講師介紹

朱 曉 俊

• CPB私人銀行家

• 從事財(cái)富管理工作十余年

• 獨(dú)立財(cái)富管理架構(gòu)師

課程亮點(diǎn)

扎根基層，服務(wù)一線：朱老師服務(wù)于多家私行，對(duì)于一線私行客戶經(jīng)理的現(xiàn)狀十分了解，能夠?yàn)榛鶎涌蛻艚?jīng)理理清思路，尋找上升和發(fā)展機(jī)遇。

精準(zhǔn)分析，一針見血：對(duì)于私行客戶經(jīng)理，私行投顧的現(xiàn)狀，朱老師進(jìn)行講解，分析到位，直指痛點(diǎn)。

你將獲得

• 財(cái)富部與私行投顧的發(fā)展思路

• 私行客戶在銀行端的配置情況

課程內(nèi)容

1. 財(cái)富部與私行投顧目前的確存在很多問(wèn)題，那么要怎么調(diào)整？

解決KPI的問(wèn)題：調(diào)整考核的核心，比重和維度。

目前存在的問(wèn)題：靠資產(chǎn)配置增強(qiáng)與客戶的粘性本身就是偽命題。

解決人員的問(wèn)題：調(diào)整人員數(shù)量，梯隊(duì)和性別。

目前存在的問(wèn)題：多個(gè)崗位在一個(gè)人身上重置。

解決培訓(xùn)的問(wèn)題：做到情緒賦能，專業(yè)賦能和團(tuán)隊(duì)賦能。

目前存在的問(wèn)題：投顧接受高密度的培訓(xùn)，理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)不足，培訓(xùn)方向不對(duì)；

投顧重專業(yè)，銷售重銷售，專業(yè)能力不足，出現(xiàn)斷帶；

話術(shù)演練過(guò)多，沒(méi)有一戶一策的策略性打法，用批量打法打高客。

解決產(chǎn)品的問(wèn)題：調(diào)整產(chǎn)品和策略。

目前存在的問(wèn)題：私行和零售產(chǎn)品的同質(zhì)化嚴(yán)重且策略偏同質(zhì)化，沒(méi)有適合高凈值人士的策略。

2. 朱老師用一線真實(shí)的客戶情況對(duì)私行客戶的資產(chǎn)配置情況進(jìn)行分析，資產(chǎn)配置極不合理。

適合人群

私行客戶經(jīng)理：對(duì)自身的工作進(jìn)行反思和總結(jié)，在日后的工作中進(jìn)行調(diào)整。

私行條線負(fù)責(zé)人：通過(guò)課程學(xué)習(xí)，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，優(yōu)化私行工作流程。