課程亮點(diǎn)

1、真實場景、易于落地：找到影響資產(chǎn)配置的內(nèi)外部原因，從容引導(dǎo)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。

2、啟發(fā)思考，全面拓展：揭示理財與資產(chǎn)配置的區(qū)別，梳理和客戶的關(guān)系基礎(chǔ)。

3、好理解，好操作：給出分析維度，幫助構(gòu)建客戶的立體需求結(jié)構(gòu)。

4、有工具、有方法：提供更為適合的產(chǎn)品選擇，做以客戶為中心的資產(chǎn)配置。

5、案例啟發(fā)，萃取方法：給出分析維度，幫助構(gòu)建客戶的立體需求結(jié)構(gòu)。

6、實戰(zhàn)導(dǎo)向，輸出工具：提供更為適合的產(chǎn)品選擇，做以客戶為中心的資產(chǎn)配置。

你將獲得

1、了解資產(chǎn)的特點(diǎn)：數(shù)量、時間、流向的意義。

2、弄清資產(chǎn)配置的四大理由：需求滿足、風(fēng)險分散、合理分配、專業(yè)支持。

3、影響客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置決策的核心原因是什么。

4、市場環(huán)境、產(chǎn)品屬性對資產(chǎn)配置的影響。

5、通過案例，找到青年客戶家庭財富增值和中年客戶保值的密碼。

6、了解市面適用此類人群資產(chǎn)配置方法的利弊。

7、多重共用和確定最終資產(chǎn)流向如何在老年客戶資產(chǎn)配置中發(fā)揮作用。

8、了解市面適用此類人群資產(chǎn)配置方法的利弊。

課程內(nèi)容

1、客戶為什么要做資產(chǎn)配置？

2、理財與資產(chǎn)配置的區(qū)別。

3、如何敏銳把握客戶的真實風(fēng)險偏好和需求？

4、如何從客觀情況出發(fā)靈活地考慮資產(chǎn)配置安排？

5、如何用標(biāo)準(zhǔn)普爾做青年人的資產(chǎn)配置？

6、如何用馬斯洛的需求解決中年人配置需求？

7、如何使用多重共用方法為接近退休人士進(jìn)行資產(chǎn)配置？

8、如何從資產(chǎn)的最終流向為退休后人士進(jìn)行資產(chǎn)配置？

9、課程總結(jié)。

適合人群

• 銀行從業(yè)人員

• 基金從業(yè)人員

• 證券從業(yè)人員

• 財富公司從業(yè)人員