講師介紹

胡 乃 軍

• 中國(guó)社會(huì)保障學(xué)會(huì)會(huì)員；清華大學(xué)就業(yè)與社會(huì)保障研究中心副主任

• 財(cái)經(jīng)評(píng)論員

• 清華大學(xué)管理學(xué)博士；英國(guó)倫敦政治學(xué)院亞洲研究中心博士后

課程亮點(diǎn)

1、全面闡釋、突出重點(diǎn)：家庭資產(chǎn)配置的各種理財(cái)工具的作用講解，突出保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)。

2、系統(tǒng)全面、對(duì)比分析：更廣闊的背景和視角下，全面地分析并對(duì)比了各種家庭理財(cái)涉及的資產(chǎn)配置工具。

3、理論結(jié)合實(shí)戰(zhàn)：客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)劃案例分析。

你將獲得

1、厘清在家庭資產(chǎn)配置中，股票、債券、基金及信托的特征、作用和應(yīng)用場(chǎng)景。

2、厘清養(yǎng)老在家庭資產(chǎn)配置中的重要地位。

3、利用兩套工具分析家庭資產(chǎn)的分布。

4、保險(xiǎn)在其他領(lǐng)域優(yōu)劣勢(shì)以及與其他金融工具的對(duì)比。

5、根據(jù)這些知識(shí)引用了一個(gè)相對(duì)全面的案例，分析了如何運(yùn)用其他金融工具和保險(xiǎn)為客戶(hù)進(jìn)行全方位的資產(chǎn)規(guī)劃。

課程內(nèi)容

1、家庭資產(chǎn)配置主要運(yùn)用哪些金融工具？

2、股票有哪三性？買(mǎi)股票的目的是什么？

3、債券有哪些風(fēng)險(xiǎn)？債券在理財(cái)工具中有怎么樣的地位？

4、基金比起股票和債券有哪些優(yōu)勢(shì)？

5、信托的最大特點(diǎn)是什么？為什么說(shuō)信托非常特殊？

6、資產(chǎn)配置最簡(jiǎn)單、最基礎(chǔ)的方法是什么？

7、如何動(dòng)態(tài)的看經(jīng)濟(jì)周期？有沒(méi)有工具？

8、保險(xiǎn)為什么姓“保”？

9、保險(xiǎn)除了保障以外，還能運(yùn)用在哪些領(lǐng)域呢？

10、如何利用保險(xiǎn)進(jìn)行金融資產(chǎn)配置？

11、保險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)在實(shí)際應(yīng)用中是怎樣展現(xiàn)的？

適合人群

• 銀行從業(yè)人員

• 保險(xiǎn)從業(yè)人員

• 基金從業(yè)人員

• 證券從業(yè)人員

• 財(cái)富公司從業(yè)人員

• 財(cái)富人士