價格說明

持證人（有效期內(nèi)）專享特價：3535元

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注：如上優(yōu)惠價格限2024年12月31日前

ReFi養(yǎng)老課程詳情

一、課程目錄

開篇

• 創(chuàng)始研發(fā)專家對課程的介紹

1.抽象思維下的養(yǎng)老模型

• 傳統(tǒng)社會與現(xiàn)代社會的養(yǎng)老模式

• ReFi靜態(tài)養(yǎng)老財務模型

• ReFi動態(tài)養(yǎng)老財務模型（上）

• ReFi動態(tài)養(yǎng)老財務模型（中）

• ReFi動態(tài)養(yǎng)老財務模型（下）

2.科技賦能下的養(yǎng)老財務滿足度測算

• 退休前收支累計盈余測算

• 退休后收支累計缺口測算

• 養(yǎng)老滿足度軟件測算案例

• 養(yǎng)老財務滿足度的優(yōu)化與調(diào)整

• 案例練習

3.養(yǎng)老的投資策略與產(chǎn)品選擇

• 養(yǎng)老投資的意義與特點

• 金融資產(chǎn)的配置策略（上）

• 金融資產(chǎn)的配置策略（中）

• 金融資產(chǎn)的配置策略（下）

• 房產(chǎn)的配置策略

• 不同人群的養(yǎng)老投資方案

4.養(yǎng)老中商業(yè)保險的配置

• 養(yǎng)老中配置商業(yè)保險的作用

• 養(yǎng)老相關的商業(yè)保險（上）

• 養(yǎng)老相關的商業(yè)保險（下）

• 養(yǎng)老中配置商業(yè)保險的要點

5.養(yǎng)老安排的五大法律事務

• 引言

• 監(jiān)護人與意定監(jiān)護

• 贍養(yǎng)與遺贈扶養(yǎng)

• 繼承權與基本規(guī)則

• 逆向繼承與遺產(chǎn)流轉

• 隔代傳承與遺囑

• 再婚與遺產(chǎn)處分

• 非婚同居財產(chǎn)糾紛

• 房屋居住權設定

• 人身保險合同

• 信托合約（上）

• 信托合約（中）

• 信托合約（下）

• 老年人反財產(chǎn)侵蝕與小結

6.養(yǎng)老財務規(guī)劃實務演練

• 中產(chǎn)夾心層家庭養(yǎng)老案例

√ 信息收集和整理

√ 養(yǎng)老需求和目標分析

√ 養(yǎng)老規(guī)劃的財務診斷和分析

√ 優(yōu)化方案-保險配置

√ 優(yōu)化方案-資產(chǎn)配置

√ 優(yōu)化方案-房產(chǎn)配置與其他安排

• 大眾雙職工家庭養(yǎng)老案例（上）

• 大眾雙職工家庭養(yǎng)老案例（下）

• 財富家庭養(yǎng)老案例（上）

• 財富家庭養(yǎng)老案例（下）

ReFI養(yǎng)老軟件

• ReFI養(yǎng)老軟件介紹

• ReFI養(yǎng)老軟件操作指引

二、ReFi養(yǎng)老課程-五大特色

三、ReFi養(yǎng)老課程-體系創(chuàng)新亮點

四、ReFi養(yǎng)老課程-培訓形式

培訓適用于：各金融機構管理者、客戶經(jīng)理、理財顧問和銷售人員；各類有養(yǎng)老需求的客戶

培訓時間：網(wǎng)絡視頻課程+案例報告制作，24學時，隨報隨學，專屬學習平臺、專屬學習群互動交流、專業(yè)老師線上答疑，滿足學員個性化學習需求

配套資源：ReFi養(yǎng)老軟件，免費使用180天；在線題庫

五、專屬ReFi養(yǎng)老軟件

ReFi養(yǎng)老課程-專業(yè)師資

蔡 老 師

• 曾在人民銀行、商業(yè)銀行、香港上市銀行任職，1986年孫冶方經(jīng)濟學獎獲得者。

陳 老 師

• 某企業(yè)管理咨詢(上海)有限公司創(chuàng)始人CEO，某家族辦公室(香港)高級顧問。

• 持有證券分析師、國際金融理財師等10余種金融專業(yè)認證，對全球宏觀趨勢、公、私募股權基金投資策略等全方位理財領域有20年以上實務經(jīng)驗，近10年專注為高凈值人士提供企業(yè)家族信托架構、家族法律架構、家族成員身份安排、股權架構與稅務安排、遺產(chǎn)贈與籌劃咨詢服務。中國私人銀行精英賽專家評委，擅長理論聯(lián)系實際，教學感染力強，引人入勝。

范 老 師

• 中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學博土，高級經(jīng)濟師。

• 曾任某保險總公司研修院總監(jiān)、某保險總公司銀行保險部高級經(jīng)理，北京工商大學保險系碩士生校外導師，中國保險行業(yè)協(xié)會中國人身保險從業(yè)人員資格(壽險理財規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師)考試教材編寫委員會教材編寫、評審專家、資格考試出題人和培訓專家。長期從事保險經(jīng)濟學、保險法律制度和健康保險等領域的實務與科研工作，近年來參與中國保險監(jiān)督管理委員會和中國保險行業(yè)協(xié)會數(shù)部重點課題的研究工作。

• 課堂現(xiàn)場掌控能力較強，語言表達清晰流暢，生動形象。

高 老 師

• 曾任臺北富邦銀行及元大銀行財富管理部經(jīng)理，對個人理財規(guī)劃、個人理債規(guī)劃、個人身心富足退休規(guī)劃、不動產(chǎn)買賣及換屋規(guī)劃、個人金錢信托、有價證券信托、保險金信托等業(yè)務非常熟悉，同時又因兼任管理職，對高端客戶的維護，輔導理財經(jīng)理業(yè)務開發(fā)及專業(yè)知能的提升等方面頗有心得。

• 金融從業(yè)經(jīng)驗近30年，具有豐富的金融實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長為客戶提供全方位理財規(guī)劃、家族資產(chǎn)保護及傳承接班、稅務籌劃、資產(chǎn)管理、風險管理等多個領域的專業(yè)服務。

• 授課激情洋溢，風趣幽默，親和力強，語言通俗易懂，講授內(nèi)容貼近實務，實戰(zhàn)性強。

門 老 師

• 北京大學碩士，現(xiàn)任職于北京當代金融培訓有限公司研究院。負責養(yǎng)老金融、境內(nèi)外保險類課題研發(fā)和教學工作。

• 具有保險營銷/經(jīng)紀/公估人資格。中央財經(jīng)大學保險學院客座講師。曾任信托公司家族辦公室保險專家，知名財富公司內(nèi)地、香港保險產(chǎn)品渠道部負責人。近20年商業(yè)保險與高端市場相關領域經(jīng)驗，長期跟蹤境內(nèi)外保險熱點內(nèi)容，對中產(chǎn)人群、財富人士保險設計及組合配置有獨特理解。

劉 老 師

• 高級經(jīng)濟師，應用經(jīng)濟學博士研究生(在讀)

• 現(xiàn)就職于某投資管理公司，擁有長期的理財實踐和理論經(jīng)驗。曾就職于北京當代金融培訓有限公司擔任網(wǎng)絡教學研發(fā)總監(jiān)。

• 近20年財富管理相關教學經(jīng)驗，服務工商銀行、建設銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、交通銀行、民生銀行、中國人壽、平安人壽、陽光人壽和中信證券等金融機構，授課風格淺顯易懂、活潑生趣，學員易于理解和掌握，并得到了服務單位的一致好評。

ReFi養(yǎng)老課程-問題與反饋

一、常見問題

• 問：哪發(fā)證和蓋章？

答：通過考試后，證書由現(xiàn)代國際金融理財標準(上海)有限公司頒發(fā)。

• 問：考試形式是什么？考試時間怎么安排的?

答：網(wǎng)課是通過網(wǎng)絡在線進行考試的，目前每季度安排一次考試。

• 問：課程內(nèi)容具體都涉及到哪些內(nèi)容？適合理財師營銷哪些客戶。

答：具體內(nèi)容參考課程大綱，非常適合理財師學習，以為財富客戶及高凈值客戶做養(yǎng)老財務規(guī)劃。

• 問：課程和軟件等學習物料有效期是多久？

答：自訂單成交之日起，120天有效期。

二、課程反饋

1.機構反饋：

• 非常超前的視角研究。國家提出了養(yǎng)老金融概念，監(jiān)管在摸索發(fā)展，金融機構在探索落地。課程走在了養(yǎng)老金融的前沿，創(chuàng)新的理念，由“術”升華到“道”的高度，又由“道”落地回“術”。

• 只有高度抽象的思維，才能產(chǎn)生具體應用的方法。課程以方法先行，形成一套獨特的模型、算法和系統(tǒng)工具，可以落地實踐，做了我們想做的事情。

• 課程以科學的理論和方法、數(shù)字模型、科技手段，講好養(yǎng)老金融大文章，普惠社會大眾。

• 原創(chuàng)性、實操性很強，客群覆蓋廣，服務銀行時間久，很懂我們。

• 課程很好，體系化、實用性很強。

2.學員反饋:

• 我們還是希望多些這樣的培訓機會，這次課程開發(fā)得太好了。

• 和客戶溝通后，他們對養(yǎng)老模型非常認可，有效地激發(fā)了養(yǎng)老需求。

• 課程安排內(nèi)容豐富，實用性強。

• 理論聯(lián)系實際，解惑很多問題，希望多安排此類接近實際生活的培訓，員工的專業(yè)性強讓客戶更多地選擇我行！受益良多。案例非常好。