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價格說明
持證人(有效期內(nèi))專享特價:3535元
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注:如上優(yōu)惠價格限2024年12月31日前
ReFi養(yǎng)老課程詳情
一、課程目錄
開篇
• 創(chuàng)始研發(fā)專家對課程的介紹
1.抽象思維下的養(yǎng)老模型
• 傳統(tǒng)社會與現(xiàn)代社會的養(yǎng)老模式
• ReFi靜態(tài)養(yǎng)老財務模型
• ReFi動態(tài)養(yǎng)老財務模型(上)
• ReFi動態(tài)養(yǎng)老財務模型(中)
• ReFi動態(tài)養(yǎng)老財務模型(下)
2.科技賦能下的養(yǎng)老財務滿足度測算
• 退休前收支累計盈余測算
• 退休后收支累計缺口測算
• 養(yǎng)老滿足度軟件測算案例
• 養(yǎng)老財務滿足度的優(yōu)化與調(diào)整
• 案例練習
3.養(yǎng)老的投資策略與產(chǎn)品選擇
• 養(yǎng)老投資的意義與特點
• 金融資產(chǎn)的配置策略(上)
• 金融資產(chǎn)的配置策略(中)
• 金融資產(chǎn)的配置策略(下)
• 房產(chǎn)的配置策略
• 不同人群的養(yǎng)老投資方案
4.養(yǎng)老中商業(yè)保險的配置
• 養(yǎng)老中配置商業(yè)保險的作用
• 養(yǎng)老相關的商業(yè)保險(上)
• 養(yǎng)老相關的商業(yè)保險(下)
• 養(yǎng)老中配置商業(yè)保險的要點
5.養(yǎng)老安排的五大法律事務
• 引言
• 監(jiān)護人與意定監(jiān)護
• 贍養(yǎng)與遺贈扶養(yǎng)
• 繼承權與基本規(guī)則
• 逆向繼承與遺產(chǎn)流轉
• 隔代傳承與遺囑
• 再婚與遺產(chǎn)處分
• 非婚同居財產(chǎn)糾紛
• 房屋居住權設定
• 人身保險合同
• 信托合約(上)
• 信托合約(中)
• 信托合約(下)
• 老年人反財產(chǎn)侵蝕與小結
6.養(yǎng)老財務規(guī)劃實務演練
• 中產(chǎn)夾心層家庭養(yǎng)老案例
√ 信息收集和整理
√ 養(yǎng)老需求和目標分析
√ 養(yǎng)老規(guī)劃的財務診斷和分析
√ 優(yōu)化方案-保險配置
√ 優(yōu)化方案-資產(chǎn)配置
√ 優(yōu)化方案-房產(chǎn)配置與其他安排
• 大眾雙職工家庭養(yǎng)老案例(上)
• 大眾雙職工家庭養(yǎng)老案例(下)
• 財富家庭養(yǎng)老案例(上)
• 財富家庭養(yǎng)老案例(下)
ReFI養(yǎng)老軟件
• ReFI養(yǎng)老軟件介紹
• ReFI養(yǎng)老軟件操作指引
二、ReFi養(yǎng)老課程-五大特色
三、ReFi養(yǎng)老課程-體系創(chuàng)新亮點
四、ReFi養(yǎng)老課程-培訓形式
培訓適用于:各金融機構管理者、客戶經(jīng)理、理財顧問和銷售人員;各類有養(yǎng)老需求的客戶
培訓時間:網(wǎng)絡視頻課程+案例報告制作,24學時,隨報隨學,專屬學習平臺、專屬學習群互動交流、專業(yè)老師線上答疑,滿足學員個性化學習需求
配套資源:ReFi養(yǎng)老軟件,免費使用180天;在線題庫
五、專屬ReFi養(yǎng)老軟件
ReFi養(yǎng)老課程-專業(yè)師資
蔡 老 師
• 曾在人民銀行、商業(yè)銀行、香港上市銀行任職,1986年孫冶方經(jīng)濟學獎獲得者。
陳 老 師
• 某企業(yè)管理咨詢(上海)有限公司創(chuàng)始人CEO,某家族辦公室(香港)高級顧問。
• 持有證券分析師、國際金融理財師等10余種金融專業(yè)認證,對全球宏觀趨勢、公、私募股權基金投資策略等全方位理財領域有20年以上實務經(jīng)驗,近10年專注為高凈值人士提供企業(yè)家族信托架構、家族法律架構、家族成員身份安排、股權架構與稅務安排、遺產(chǎn)贈與籌劃咨詢服務。中國私人銀行精英賽專家評委,擅長理論聯(lián)系實際,教學感染力強,引人入勝。
范 老 師
• 中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學博土,高級經(jīng)濟師。
• 曾任某保險總公司研修院總監(jiān)、某保險總公司銀行保險部高級經(jīng)理,北京工商大學保險系碩士生校外導師,中國保險行業(yè)協(xié)會中國人身保險從業(yè)人員資格(壽險理財規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師)考試教材編寫委員會教材編寫、評審專家、資格考試出題人和培訓專家。長期從事保險經(jīng)濟學、保險法律制度和健康保險等領域的實務與科研工作,近年來參與中國保險監(jiān)督管理委員會和中國保險行業(yè)協(xié)會數(shù)部重點課題的研究工作。
• 課堂現(xiàn)場掌控能力較強,語言表達清晰流暢,生動形象。
高 老 師
• 曾任臺北富邦銀行及元大銀行財富管理部經(jīng)理,對個人理財規(guī)劃、個人理債規(guī)劃、個人身心富足退休規(guī)劃、不動產(chǎn)買賣及換屋規(guī)劃、個人金錢信托、有價證券信托、保險金信托等業(yè)務非常熟悉,同時又因兼任管理職,對高端客戶的維護,輔導理財經(jīng)理業(yè)務開發(fā)及專業(yè)知能的提升等方面頗有心得。
• 金融從業(yè)經(jīng)驗近30年,具有豐富的金融實戰(zhàn)經(jīng)驗,擅長為客戶提供全方位理財規(guī)劃、家族資產(chǎn)保護及傳承接班、稅務籌劃、資產(chǎn)管理、風險管理等多個領域的專業(yè)服務。
• 授課激情洋溢,風趣幽默,親和力強,語言通俗易懂,講授內(nèi)容貼近實務,實戰(zhàn)性強。
門 老 師
• 北京大學碩士,現(xiàn)任職于北京當代金融培訓有限公司研究院。負責養(yǎng)老金融、境內(nèi)外保險類課題研發(fā)和教學工作。
• 具有保險營銷/經(jīng)紀/公估人資格。中央財經(jīng)大學保險學院客座講師。曾任信托公司家族辦公室保險專家,知名財富公司內(nèi)地、香港保險產(chǎn)品渠道部負責人。近20年商業(yè)保險與高端市場相關領域經(jīng)驗,長期跟蹤境內(nèi)外保險熱點內(nèi)容,對中產(chǎn)人群、財富人士保險設計及組合配置有獨特理解。
劉 老 師
• 高級經(jīng)濟師,應用經(jīng)濟學博士研究生(在讀)
• 現(xiàn)就職于某投資管理公司,擁有長期的理財實踐和理論經(jīng)驗。曾就職于北京當代金融培訓有限公司擔任網(wǎng)絡教學研發(fā)總監(jiān)。
• 近20年財富管理相關教學經(jīng)驗,服務工商銀行、建設銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、交通銀行、民生銀行、中國人壽、平安人壽、陽光人壽和中信證券等金融機構,授課風格淺顯易懂、活潑生趣,學員易于理解和掌握,并得到了服務單位的一致好評。
ReFi養(yǎng)老課程-問題與反饋
一、常見問題
• 問:哪發(fā)證和蓋章?
答:通過考試后,證書由現(xiàn)代國際金融理財標準(上海)有限公司頒發(fā)。
• 問:考試形式是什么?考試時間怎么安排的?
答:網(wǎng)課是通過網(wǎng)絡在線進行考試的,目前每季度安排一次考試。
• 問:課程內(nèi)容具體都涉及到哪些內(nèi)容?適合理財師營銷哪些客戶。
答:具體內(nèi)容參考課程大綱,非常適合理財師學習,以為財富客戶及高凈值客戶做養(yǎng)老財務規(guī)劃。
• 問:課程和軟件等學習物料有效期是多久?
答:自訂單成交之日起,120天有效期。
二、課程反饋
1.機構反饋:
• 非常超前的視角研究。國家提出了養(yǎng)老金融概念,監(jiān)管在摸索發(fā)展,金融機構在探索落地。課程走在了養(yǎng)老金融的前沿,創(chuàng)新的理念,由“術”升華到“道”的高度,又由“道”落地回“術”。
• 只有高度抽象的思維,才能產(chǎn)生具體應用的方法。課程以方法先行,形成一套獨特的模型、算法和系統(tǒng)工具,可以落地實踐,做了我們想做的事情。
• 課程以科學的理論和方法、數(shù)字模型、科技手段,講好養(yǎng)老金融大文章,普惠社會大眾。
• 原創(chuàng)性、實操性很強,客群覆蓋廣,服務銀行時間久,很懂我們。
• 課程很好,體系化、實用性很強。
2.學員反饋:
• 我們還是希望多些這樣的培訓機會,這次課程開發(fā)得太好了。
• 和客戶溝通后,他們對養(yǎng)老模型非常認可,有效地激發(fā)了養(yǎng)老需求。
• 課程安排內(nèi)容豐富,實用性強。
• 理論聯(lián)系實際,解惑很多問題,希望多安排此類接近實際生活的培訓,員工的專業(yè)性強讓客戶更多地選擇我行!受益良多。案例非常好。
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