課程亮點

實用性強：既有系統(tǒng)性思維，也有接地氣經(jīng)驗，課程內(nèi)容來自業(yè)務(wù)實戰(zhàn)，洞穿細節(jié)，其中的觀點具有強烈的啟發(fā)性。

聚焦業(yè)績：課程結(jié)合市場動態(tài)與熱點展開具體分析，提出在面對客戶時的應(yīng)對之策，旨在助力一線營銷人員提升服務(wù)質(zhì)量，做好投資者教育，并把握時機促成持續(xù)成交。

你將獲得

1. 掌握與客戶輕松面談的方法與技巧

2. 了解對客戶及家庭深度KYC的方法

3. 解決客戶生命周期的金融問題

4. 掌握各類產(chǎn)品及組合產(chǎn)品的營銷技巧

課程內(nèi)容

一、邀約面談前理財經(jīng)理該干什么

• 客戶分層：什么樣的客戶現(xiàn)在需要面談

• 目的導(dǎo)向：我到底要達成什么目的

• 內(nèi)容抓手：梳理出面談內(nèi)容的鉤子

二、客戶面談專業(yè)技巧

• 分析定位：分析家庭財富目標，整理家庭現(xiàn)有資源

• 引導(dǎo)需求：生命周期需求梳理法、資產(chǎn)配置檢視梳理法、家庭成員結(jié)構(gòu)梳理法

• 相關(guān)模型：家庭帆船圖，人生草帽圖，經(jīng)濟周期圖

三、從產(chǎn)品切入資產(chǎn)配置服務(wù)

• 保險產(chǎn)品：當(dāng)我們談?wù)搩π钚捅ｋU時，到底在談?wù)撌裁?/p>

• 保單檢視：如何進行保單檢視與功能性保險（重大疾病、醫(yī)療保險）再營銷

• 理財產(chǎn)品：客戶資金需求與占用時間長短入手，利率下行下的引流產(chǎn)品

• 基金產(chǎn)品：2021年以來的大跌，需要進行基金健診，進行再營銷

• 基金定投：新客戶如何介入市場，從定投開始

• 貴金屬產(chǎn)品：地緣政治與風(fēng)水吉祥寓意

• 產(chǎn)品組合：產(chǎn)品呈現(xiàn)關(guān)鍵技巧：定位、結(jié)構(gòu)化、情景化

• 促單成單：資產(chǎn)配置報告書呈現(xiàn)邏輯

四、面談高階技巧

• 引人入勝：用故事來吸引客戶交流

• 將心比心：以自己作為敘事人將客戶帶入

• 潤物無聲：不營銷產(chǎn)品，只做好客戶信任

適合人群

• 銀行從業(yè)人員