生活中，我們經(jīng)常會(huì)聽(tīng)到有一群人說(shuō)：“保險(xiǎn)都是騙人的”，因?yàn)檫@個(gè)群體從未在保險(xiǎn)上面拿到過(guò)賠款。雖然我們并不能以偏概全，但不得不說(shuō)，現(xiàn)實(shí)中確實(shí)存在這種現(xiàn)象。每年我們都能從新聞中看到不少保險(xiǎn)拒賠的案例，大部分都是因?yàn)橥侗Ｈ宋茨茏龊萌鐚?shí)告知的工作，或者沒(méi)有買(mǎi)相關(guān)保險(xiǎn)責(zé)任的險(xiǎn)種，還有些投保人在買(mǎi)保險(xiǎn)前，根本沒(méi)有了解清楚保險(xiǎn)責(zé)任，理賠條款等內(nèi)容，甚至不少人完全忽略了自己的保單，導(dǎo)致保險(xiǎn)過(guò)期。

最近就有保險(xiǎn)代理人表示，自己在整理保單時(shí)才發(fā)現(xiàn)，以前購(gòu)買(mǎi)的“萬(wàn)元保”和“意外險(xiǎn)”都已經(jīng)過(guò)期了。作為代理人尚且如此，更何況大部分普通投保人。

實(shí)際上，很多家庭并不知道保單的存在，特別是在電子保單越來(lái)越普及的情況下，投保人很難想起自己買(mǎi)過(guò)的保險(xiǎn)，更不要說(shuō)進(jìn)行保單整理。這種現(xiàn)象就導(dǎo)致當(dāng)事人在發(fā)生意外時(shí)，家人并不能及時(shí)知曉當(dāng)事人的保險(xiǎn)情況，而在突發(fā)事件面前，家人更不會(huì)想起申請(qǐng)保險(xiǎn)理賠。

對(duì)于保險(xiǎn)公司而言，保險(xiǎn)理賠是種被動(dòng)行為，除非遭遇交通、自然災(zāi)害等方面的重大事故，保險(xiǎn)公司才會(huì)主動(dòng)排查遇難人員和一線營(yíng)救人員的投保情況，否則保險(xiǎn)公司不會(huì)主動(dòng)聯(lián)系當(dāng)事人進(jìn)行保險(xiǎn)理賠。這就表示，如果被保人沒(méi)有第一時(shí)間聯(lián)系保險(xiǎn)公司，那么一旦過(guò)期，就等于自己主動(dòng)放棄了保險(xiǎn)理賠的機(jī)會(huì)。

此時(shí)，保單整理就能在上述問(wèn)題中，發(fā)揮出自己的優(yōu)勢(shì)。對(duì)于普通人來(lái)說(shuō)，保單整理并非想象中的那么簡(jiǎn)單，而是需要做出系統(tǒng)的規(guī)劃，必要時(shí)，可以考慮找專(zhuān)屬代理人幫自己打理保單，維護(hù)自己的權(quán)益。這就要求專(zhuān)業(yè)代理人不僅需要及時(shí)關(guān)注客戶(hù)保險(xiǎn)情況，還應(yīng)在保單到期時(shí)提醒客戶(hù)續(xù)保，同時(shí)對(duì)繁雜的保單做出系統(tǒng)的整理。為了對(duì)保單問(wèn)題作出系統(tǒng)說(shuō)明，金庫(kù)網(wǎng)特別推出《保單整理，資源覺(jué)醒》專(zhuān)項(xiàng)課，幫助保險(xiǎn)代理人解決保單整理問(wèn)題。

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專(zhuān)業(yè)的保單整理，可以幫助客戶(hù)梳理保險(xiǎn)規(guī)劃是否匹配需求，檢視所購(gòu)險(xiǎn)種的性?xún)r(jià)比。通過(guò)保單整理和檢視，定期服務(wù)客戶(hù)，增強(qiáng)保險(xiǎn)從業(yè)人員與客戶(hù)的黏性，并促成新的業(yè)務(wù)。本課程通過(guò)分析案例場(chǎng)景，結(jié)合生動(dòng)形象的講解，為保險(xiǎn)代理人解讀保單整理的目的、意義，以及保單整理邀約的技巧。

同時(shí)，課程還通過(guò)對(duì)各類(lèi)保險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)及常見(jiàn)誤區(qū)作梳理和整合，用專(zhuān)業(yè)武裝保單檢視。最后課程介紹如何運(yùn)用保單展示工具，將保單整理結(jié)果展示給客戶(hù)，并在總結(jié)整理六大差距后，使學(xué)員掌握應(yīng)用保單整理成果展示，為客戶(hù)做更為合理的保險(xiǎn)規(guī)劃。