近日，胡潤發(fā)布了一份《疫情兩個月后全球企業(yè)家財富變化特別報告》，報告顯示過去兩個月全球股市大幅度下跌，全球百強(qiáng)企業(yè)中86%的人財富在減少，只有5%的人暫時保持不變。過去兩個月百強(qiáng)企業(yè)家財富減少了12.6%，即2.6萬億人民幣，蒸發(fā)了過去兩年半創(chuàng)造的財富，相當(dāng)于每人每天損失4億多人民幣。

我們看到的是，疫情的不確定性對個人財富造成了短期沖擊，影響著客戶的投資決策。不過據(jù)亞洲私人銀行的普遍反映，超高凈值客戶仍在“積極參與”金融市場，并未因此退縮。

此外，還有一點值得大家關(guān)注，這次疫情讓更多人，尤其是高凈值人士重新認(rèn)知了“家庭”的意義和功能，深刻體會到以家為軸心來統(tǒng)籌財富，追求財富管理才能更長久、更穩(wěn)健。

私行業(yè)務(wù)危中有機(jī)

雖然我們看到的是可能是疫情會直接影響私人財富的規(guī)模，但在危機(jī)之下同時又伴隨著更大的機(jī)遇。疫情之后人們對家庭財富、家族財富管理的理解會進(jìn)一步提升，對家庭、對家族財富管理的迫切性、重要性有進(jìn)一步認(rèn)知，金庫君認(rèn)為未來可能會有更多人越來越重視對家庭財富的統(tǒng)籌管理，也將為私人銀行業(yè)務(wù)打開新的需求增長點。

私人銀行在我國是從2007年開始起步的，發(fā)展到現(xiàn)在已經(jīng)走過了13年的歷程，回首過去十年，在高凈值客群財富加速積累的驅(qū)動下，私人銀行業(yè)務(wù)在我國得到了長足的發(fā)展。在潛力巨大的市場下，不難發(fā)現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的競爭越演越烈，券商、信托公司、基金公司、第三方財富管理公司、甚至互聯(lián)網(wǎng)金融公司在內(nèi)的各類主體紛紛涌入。

但根據(jù)市場報告顯示，中國私行家庭數(shù)量最少達(dá)250萬，需要管理的財富規(guī)模至少在70-80萬億。但目前銀行私行管理的客戶數(shù)總量只在20-30萬，管理資產(chǎn)規(guī)模僅10萬億。無論從規(guī)模還是客戶，私人銀行業(yè)務(wù)都是當(dāng)之無愧的藍(lán)海業(yè)務(wù)。相應(yīng)地，私人銀行客戶經(jīng)理作為連接私人銀行和客戶之間的最重要媒介，隊伍也在不斷壯大，也已經(jīng)成為了近年高薪熱門職業(yè)之一。

提升自身能力是關(guān)鍵

高端財富管理在當(dāng)前的市場環(huán)境下，一面是疫情高壓下財富的萎縮，一面是來自客戶對財富管理的迫切需求，私人銀行客戶經(jīng)理要如何重新審視并且抓住機(jī)會呢?

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針對于當(dāng)前的市場形勢，金庫網(wǎng)推出了《私人銀行客戶經(jīng)理必備》系列課程，幫助私人銀行的客戶經(jīng)理培養(yǎng)其專業(yè)能力。讓每一位從事私人銀行業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理都能對私人銀行服務(wù)有完整的掌握。

我們知道，私人銀行客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)和要求往往要比支行的理財經(jīng)理更高、更全面。私人銀行工作主要是根據(jù)客戶需求量身定做投資理財產(chǎn)品，要求客戶投資企業(yè)進(jìn)行全方位投融資服務(wù)，要對客戶及其家人、孩子進(jìn)行教育規(guī)劃、移民計劃、合理避稅、信托計劃等服務(wù)。也就是他們所需的服務(wù)涉及的金融領(lǐng)域更廣，專業(yè)化程度更高，同時對金融服務(wù)的個性化需求也更強(qiáng)烈。

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