近日，平安信托北京分行受托，設(shè)立了一筆總保額1.97億元的保險(xiǎn)金信托大單，刷新了此前1.48億元的最高單筆保險(xiǎn)金信托紀(jì)錄，成為目前中國(guó)信托行業(yè)單筆受托規(guī)模最大的保險(xiǎn)金信托。

平安信托發(fā)布公告

據(jù)悉，疫情期間平安信托保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的發(fā)展得相當(dāng)快速。今年，平安信托開(kāi)啟全線上遠(yuǎn)程辦理，為客戶設(shè)立保險(xiǎn)金信托共950單，同比增長(zhǎng)高達(dá)300%，而受托設(shè)立的保險(xiǎn)金信托，總量也已經(jīng)突破3000單。

為何疫情期間，保險(xiǎn)金信托會(huì)成為投資者，特別是高凈值人士的新寵?

某家族信托負(fù)責(zé)人表示，此次疫情讓不少高凈值客戶更深入思考了家族財(cái)富管理與傳承問(wèn)題。很多高凈值人士都會(huì)將子女列為保單受益人。但有些子女在獲得大額保險(xiǎn)理賠金后，仍面臨肆意揮霍、子女婚姻糾紛，或投資不善導(dǎo)致財(cái)富縮水和流失等風(fēng)險(xiǎn)。

而設(shè)立保險(xiǎn)金信托，正是為了規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)。委托人可以完全按自己的意愿，對(duì)保險(xiǎn)金分配進(jìn)行私人訂制。另外，保險(xiǎn)金信托也可以按客戶意愿，將其他人員列為受益人。通過(guò)這種形式，高凈值人士既能降低財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，也能保證財(cái)富的順利傳承。

更讓高凈值人士感到滿意的是，客戶只需訂立一份具備家族信托功能的保險(xiǎn)金信托，選擇5年或10年的繳費(fèi)方式，就能擁有一份大保額的身故保險(xiǎn)。一旦發(fā)生意外，賠付金就能立即進(jìn)入家族信托，并按照事先的約定進(jìn)行管理。

在市場(chǎng)需求快速增長(zhǎng)的背景下，信托公司也在主動(dòng)把握機(jī)遇，積極與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)展開(kāi)合作，開(kāi)發(fā)包括抗御各種疫情和突發(fā)事件的保險(xiǎn)金信托，創(chuàng)新信托產(chǎn)品，進(jìn)一步發(fā)展保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)。

某私人銀行負(fù)責(zé)人表示，由于國(guó)內(nèi)大部分企業(yè)主都沒(méi)有區(qū)分公司和家庭財(cái)產(chǎn)的習(xí)慣，因此在疫情的特殊時(shí)期，一旦企業(yè)出現(xiàn)什么問(wèn)題，家庭財(cái)產(chǎn)很可能也要承擔(dān)連帶責(zé)任。為了避免風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)有不少高凈值客戶提前做了保險(xiǎn)金信托安排。

除了家族信托，高凈值人士在進(jìn)行財(cái)富規(guī)劃時(shí)，還會(huì)面臨哪些問(wèn)題?他們迫切的需求究竟是什么?作為私人銀行家，怎樣為高凈值人士解決痛點(diǎn)問(wèn)題，制定出合適的財(cái)富規(guī)劃方案?金庫(kù)網(wǎng)《高凈值人士在想什么?》系列課，帶你全面走進(jìn)高凈值人士的思想世界。

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本課程從“事業(yè)”和“家庭”兩個(gè)角度，帶領(lǐng)私人銀行家深入了解高凈值人士所思所想。學(xué)員在課程中能夠了解非上市企業(yè)股權(quán)激勵(lì)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓的原理及基本要素、大股東的另類減持、企業(yè)家家事風(fēng)險(xiǎn)防范、信托和保單對(duì)高凈值人士的作用、高凈值人士反避稅風(fēng)險(xiǎn)等各種專業(yè)知識(shí)，真正做到從客戶需求出發(fā)，為客戶解決根本問(wèn)題。金庫(kù)網(wǎng)還將持續(xù)上線更多精品課程，為廣大持證人帶來(lái)更多專業(yè)金融理財(cái)知識(shí)，敬請(qǐng)關(guān)注!