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A股“猛?;仡^”,理財(cái)師黃金時(shí)代已經(jīng)到來(lái)!

看天下聽八方金庫(kù)君 2020-07-21 15:37

摘要

A股“猛?;仡^”,也意味著理財(cái)市場(chǎng)越來(lái)越不可預(yù)估。近些年物質(zhì)財(cái)富飛速增長(zhǎng),投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)性也就越來(lái)越高,為更好的規(guī)劃財(cái)富,高凈值客戶更加需要專業(yè)的理財(cái)師來(lái)幫助自己;對(duì)理財(cái)師來(lái)講,當(dāng)下充滿了挑戰(zhàn)也充滿了機(jī)遇。

進(jìn)入7月,網(wǎng)路上振奮人心的好消息連續(xù)不斷。“中國(guó)二季度GDP增速由負(fù)轉(zhuǎn)正;A股大漲..."每一個(gè)消息都讓大家切實(shí)的感受到我國(guó)經(jīng)濟(jì)正在逐漸恢復(fù)疫情前水平。經(jīng)濟(jì)增速實(shí)現(xiàn)由負(fù)轉(zhuǎn)正,經(jīng)濟(jì)整體呈現(xiàn)快速回升態(tài)勢(shì)。

二季度生產(chǎn)生活秩序逐步恢復(fù),就業(yè)形勢(shì)逐步改善,6月份失業(yè)率較2月的頂峰下降0.5個(gè)百分點(diǎn)。城鎮(zhèn)就業(yè)總量較2月份增長(zhǎng)超過(guò)19%,就業(yè)人數(shù)已超過(guò)1月份,且多數(shù)行業(yè)達(dá)到疫情前水平。

隨著疫情逐漸可控,經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)逐漸回暖,預(yù)計(jì)下半年會(huì)反彈。資本市場(chǎng)聞風(fēng)而動(dòng),截至20日,A股行情明顯回暖,國(guó)防軍工漲近8%火爆全場(chǎng),金融、地產(chǎn)、鋼鐵等周期股走強(qiáng),成為滬指漲逾3%站上3300點(diǎn)的重要支撐力量。A股“猛牛回頭”,也意味著理財(cái)市場(chǎng)越來(lái)越不可預(yù)估。近些年物質(zhì)財(cái)富飛速增長(zhǎng),投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)性也就越來(lái)越高,為更好的規(guī)劃財(cái)富,高凈值客戶更加需要專業(yè)的理財(cái)師來(lái)幫助自己;對(duì)理財(cái)師來(lái)講,當(dāng)下充滿了挑戰(zhàn)也充滿了機(jī)遇。

 

 

理財(cái)市場(chǎng)日新月異、變化詭譎,對(duì)理財(cái)師的專業(yè)要求也愈發(fā)嚴(yán)格,不僅要學(xué)習(xí)掌握新的金融資產(chǎn)知識(shí)和理財(cái)產(chǎn)品,同時(shí)能夠?qū)ξ磥?lái)金融資產(chǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)有預(yù)估能力,才能更好為客戶創(chuàng)造收益。

 

理財(cái)師應(yīng)提高自身專業(yè)度

 

首先理財(cái)師要有專業(yè)能力,表象體現(xiàn)莫過(guò)于持有AFP/CFP等一系列證書,因?yàn)檫@一系列證書在財(cái)富管理行業(yè)中的含金量非常高,它有非常完善的知識(shí)體系,基本上涵蓋了金融理財(cái)?shù)母鱾€(gè)領(lǐng)域。通過(guò)一系列證書的認(rèn)證和學(xué)習(xí),理財(cái)師們能夠做到全面掌握知識(shí)層面。

 

 

當(dāng)然作為一名優(yōu)秀的理財(cái)師僅僅持有相關(guān)證書是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。持證只是理財(cái)師職業(yè)的第一步,之后理財(cái)師們?nèi)匀恍枰粩鄬W(xué)習(xí)提高自身專業(yè)度。理財(cái)在實(shí)際運(yùn)用中更多在于分析宏觀經(jīng)濟(jì),迅速了解產(chǎn)品能力,迅速掌握產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、亮點(diǎn)并要結(jié)合客戶要求定制財(cái)富規(guī)劃方案,為客戶創(chuàng)造更好的收益;判斷經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)宏觀趨勢(shì),密切關(guān)注市場(chǎng)導(dǎo)向,及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置,實(shí)現(xiàn)財(cái)富升值。

 

理財(cái)師未來(lái)職業(yè)規(guī)劃

 

過(guò)去三十年間,經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展,高凈值人群比例激增,根據(jù)瑞士信貸《2019全球財(cái)富報(bào)告》,截至2019年,中國(guó)有1億人財(cái)富名列全球前10%,首次超過(guò)美國(guó)。理財(cái)行業(yè)成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ男袠I(yè)之一,然而優(yōu)秀理財(cái)師數(shù)量卻明顯不足。且絕大部分理財(cái)師的黃金年齡都會(huì)處于在28-40歲。需要大量積累和實(shí)操演練才能培養(yǎng)出一名優(yōu)秀理財(cái)師。所以理財(cái)師更應(yīng)提早考慮未來(lái)職業(yè)發(fā)展,提前做出準(zhǔn)備。

 

 

 

成為管理層

 

隨著經(jīng)驗(yàn)的不斷積累,大多數(shù)理財(cái)師會(huì)選擇成為團(tuán)隊(duì)管理者,把握?qǐng)F(tuán)隊(duì)整體節(jié)奏。應(yīng)該具備綜合職業(yè)素質(zhì),領(lǐng)導(dǎo)決策能力,人員調(diào)配能力等,關(guān)注的重點(diǎn)從個(gè)人能力變?yōu)閳F(tuán)隊(duì)整體的水平。

 

獨(dú)立理財(cái)師

 

獨(dú)立理財(cái)師是真正意義上是把理財(cái)作為終身事業(yè)來(lái)對(duì)待,比起企業(yè)任職理財(cái)師最大的區(qū)別就是客戶粘性更大,要求邏輯思考能力更強(qiáng),研究客戶真實(shí)的需求,真正有為客戶做理財(cái)規(guī)劃的意識(shí)。獨(dú)立理財(cái)師風(fēng)險(xiǎn)性更大,但是也相對(duì)更加自由。如今美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)中,有超過(guò)1.3w家在SEC注冊(cè)的獨(dú)立投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)。這些第三方理財(cái)貢獻(xiàn)了美國(guó)基金銷售額的60%左右,大量活躍的獨(dú)立理財(cái)師以及機(jī)構(gòu),成了美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的代表性特征。

 

金庫(kù)君認(rèn)為,未來(lái)中國(guó)財(cái)富管理更加看重專業(yè)能力,理財(cái)師應(yīng)調(diào)整自身發(fā)展目標(biāo),適應(yīng)新趨勢(shì),提高專業(yè)能力抓住機(jī)會(huì)。

責(zé)任編輯: 金老師

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