王琳

CFP、CPB持證人

東南大學(xué)碩士

首屆中國私人銀行精英賽金獎

紫金農(nóng)村商業(yè)銀行私人銀行部高級私人銀行家

紫金農(nóng)村商業(yè)銀行全行戰(zhàn)略規(guī)劃宏觀經(jīng)濟(jì)分析師

擁有高級審計師、資產(chǎn)評估師、中級經(jīng)濟(jì)師等專業(yè)證書

大家好，我是王琳，來自江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行，目前在江蘇南京工作。我參加的是首屆中國私人銀行精英賽，獲得了金獎。當(dāng)時參加首屆精英賽也是一次偶然的機(jī)會。前一年剛剛參加了一屆中國金融理財師大賽，獲得TOP300的成績，成績雖然馬馬虎虎，但是還是讓我對自己接下來的職業(yè)規(guī)劃有了不一樣的看法，于是報名參加了CPB的專業(yè)培訓(xùn)，認(rèn)識了很多朋友，學(xué)習(xí)了很多知識。

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印象最深刻的評委是宋健老師，宋老師也擔(dān)任過很多次理財師大賽的評委。宋老師的專業(yè)素質(zhì)十分過硬，不管是國內(nèi)還是國外，各種規(guī)章政策的變化或者是相關(guān)法律法規(guī)的約束都能如數(shù)家珍。特別是理財、私人銀行服務(wù)方面，都能一針見血的把握問題的實質(zhì)。宋老師給我的印象就是專業(yè)。

今年的考題方向，在我看來是后疫情時代私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的新變化。這也體現(xiàn)在我的一些日常工作中，比如說疫情過后我的客戶也更加強(qiáng)調(diào)保險的配置，特別是健康險方面。當(dāng)然這只是其中一個小方面，同時我也看到很多高凈值客戶已經(jīng)在不斷減少房產(chǎn)一類資產(chǎn)的配置而更多轉(zhuǎn)向流動性更好的基金產(chǎn)品、凈值型的理財產(chǎn)品等，這也是大家關(guān)注的重點。尤其是在信托產(chǎn)品受到監(jiān)管新規(guī)的約束背景下，我認(rèn)為以后基金的配置會成為更加熱門的領(lǐng)域。

對今年即將參加大賽的選手提一些意見或者事項的話，我認(rèn)為第一要專業(yè)，第二要細(xì)心。專業(yè)指的是你的理論知識儲備要夠，專業(yè)技能要夠。細(xì)心指的是在答題的時候不要重復(fù)自己的思維定式，要把題目的特點和要求吃透。

如果大家有機(jī)會的話可以多參加FPSB China舉辦的知識課程。

我認(rèn)為學(xué)習(xí)CPB是進(jìn)入私人銀行領(lǐng)域的一個比較好的方式，通過學(xué)習(xí)可以構(gòu)建自己的知識架構(gòu)，為自己整個業(yè)務(wù)的發(fā)展提供理論支撐。從理財師直接轉(zhuǎn)向私人銀行比較困難，這也是別人的親身經(jīng)歷，也希望各位不會重蹈覆轍。

最后祝今年參加私人銀行精英賽的各位取得傲人的成績，謝謝大家。