大家好，我是曹蕙明

大家好，我是楊楊

我們來(lái)自云南建行五朵金花財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)。

我是建行云南省分行財(cái)富顧問，在2019年第二屆中國(guó)私人銀行精英賽中獲得金獎(jiǎng)。

我是建行云南省分行城北支行昆明私人銀行主管，在2019年第二屆中國(guó)私人銀行精英賽中獲得金獎(jiǎng)。

01 當(dāng)時(shí)的賽題

當(dāng)時(shí)的考題在當(dāng)年是非常新、也是非常熱點(diǎn)的真實(shí)案例——某上市公司的案例。 當(dāng)年我們是8月上旬比賽，而這個(gè)案例的熱點(diǎn)事件是賽前一個(gè)月左右被爆出來(lái)，可以說賽題非常緊跟社會(huì)熱點(diǎn)。 而且撥開熱點(diǎn)的表相，從公司股權(quán)架構(gòu)、家族財(cái)富傳承還有海外家族信托架構(gòu)等方面，更多維度、更深層次的來(lái)看一家上市公司、企業(yè)家可能已經(jīng)遇到的問題。

02 預(yù)測(cè)本屆精英賽考題方向

今年與財(cái)富管理相關(guān)的熱點(diǎn)非常多。 比如新冠對(duì)經(jīng)濟(jì)、行業(yè)的影響，后疫情時(shí)代的財(cái)富理念的變化，中美關(guān)系的變化，以及《民法典》的實(shí)施、資管新規(guī)延長(zhǎng)期的到期等等。 個(gè)人比較關(guān)注今年兩會(huì)上幾位代表都提到的家族信托。 正如全國(guó)人大代表、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托監(jiān)管部主任賴秀福先生在兩會(huì)期間指出，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展逐步深入，“儲(chǔ)蓄+房產(chǎn)”的傳統(tǒng)財(cái)富管理方式已不能適應(yīng)形勢(shì)需要，財(cái)富管理將迎來(lái)專業(yè)化、信托化時(shí)代。

03 參加精英賽后對(duì)現(xiàn)在的影響

大賽對(duì)我的工作和生活的影響主要在一個(gè)“信”。 第一個(gè)“信”是信任。在私人銀行精英賽這一國(guó)內(nèi)金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威的賽事中，我們建行五朵金花財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)榮獲兩金，為團(tuán)隊(duì)贏得了榮譽(yù)，更重要的是贏得了公眾和客戶的信任。 第二個(gè)“信”是相信。通過專業(yè)比賽，我們有機(jī)會(huì)領(lǐng)略專業(yè)之美，更相信專業(yè)的力量。 第三個(gè)“信”是自信。金獎(jiǎng)給了我們專業(yè)的認(rèn)可，讓我更有職業(yè)自信，也更有信心為客戶提供專業(yè)的服務(wù)。

04 對(duì)今年參賽選手的寄語(yǔ)

從我個(gè)人角度來(lái)說，私人銀行精英賽是一個(gè)知識(shí)面廣、專業(yè)度高、體系完整的賽事。 從初賽開始就需要大量的知識(shí)積累，從財(cái)富管理、股權(quán)架構(gòu)到法律法規(guī)、稅務(wù)籌劃，只要是高凈值客戶面臨的問題，比賽中都會(huì)涉及。 所以系統(tǒng)而專業(yè)的知識(shí)儲(chǔ)備必不可少。除了在日常工作中的積累外，可以考慮學(xué)習(xí)CPB課程。這是一門非常全面、系統(tǒng)的私人銀行課程。無(wú)論對(duì)私人銀行精英賽，還是實(shí)際工作，學(xué)習(xí)之后都會(huì)有一個(gè)質(zhì)的提升。

05 應(yīng)該具備的職業(yè)素養(yǎng)和基本能力

在參加過2019年第12屆中國(guó)金融理財(cái)師年會(huì)后，我就一直以當(dāng)年的年會(huì)主題作為對(duì)自己職業(yè)素養(yǎng)的要求——道德、理性、專業(yè)，以不變應(yīng)萬(wàn)變。 而“以不變應(yīng)萬(wàn)變”中的不變，我理解為“學(xué)習(xí)”這一基本能力。不斷儲(chǔ)備知識(shí)、開拓視野，向工作伙伴學(xué)習(xí)、向客戶學(xué)習(xí)，不斷提升專業(yè)能力，應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)和客戶需求。

06 私人銀行業(yè)務(wù)的不同之處

我理解的不同主要有兩點(diǎn)。 一是對(duì)專業(yè)能力要求更高，二是對(duì)綜合素質(zhì)的要求更高。私人銀行業(yè)務(wù)是一項(xiàng)綜合的服務(wù)，除理財(cái)外，還包括一系列法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)，要求更為豐富的專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備和綜合運(yùn)用能力。 而且我理解的私人銀行業(yè)務(wù)是一種有溫度的服務(wù)，符合人們對(duì)美好生活的追求，所以我覺得還需要提升自身的大局觀、責(zé)任心和道德感，還有審美能力、共情能力等綜合素質(zhì)。

07 學(xué)習(xí) CPB 知識(shí)對(duì)于從事這個(gè)行業(yè)的影響

學(xué)習(xí)CPB知識(shí)對(duì)于我從事的工作和對(duì)我的影響，總結(jié)來(lái)說是 “腳踏實(shí)地、仰望星空” 。 “腳踏實(shí)地”是因?yàn)镃PB學(xué)習(xí)內(nèi)容包含了很多實(shí)際案例分析，運(yùn)用到各項(xiàng)金融工具、法律工具，以及立足本土的高凈值客戶需求分析方法。 “仰望星空”是因?yàn)镃PB學(xué)習(xí)以體系健全、知識(shí)覆蓋廣、國(guó)際視野高為特點(diǎn)，比如產(chǎn)權(quán)和股權(quán)的設(shè)計(jì)、海外上市/退市的架構(gòu)設(shè)計(jì)、全球稅務(wù)的籌劃、境外法律制度等等，開拓了我們的視野和思維，對(duì)接客戶的高層次需求。 這幫助我們?cè)诟邇糁悼蛻舴?wù)領(lǐng)域增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

報(bào)名截止日期 7.25

報(bào)名時(shí)間已過半 和你同臺(tái)競(jìng)技的精英們，他們是誰(shuí)？

截止7月10日，已報(bào)名選手中

CFP系列證書持證人約占比62%

非CFP系列證書持證人約占比38%

女性約占比70% 男性約占比30%

賽事安排

網(wǎng)絡(luò)初賽： 2021年08月15日

優(yōu)勝賽： 2021年09月04日-05日 2021年09月11日-12日

現(xiàn)場(chǎng)決賽： 2021年10月15日-16日:上海賽區(qū)第一組

2021年10月16日-17日:上海賽區(qū)第二組

2021年10月22日-23日:北京/深圳賽區(qū)第一組

2021年10月23日-24日:北京/深圳賽區(qū)第二組