一家縣級村鎮(zhèn)銀行行長受賄30萬元，引發(fā)了過億的“票據(jù)回購大案”，同時讓一家農(nóng)商行和一家股份行“隔空對轟”數(shù)年，至今尚有多起訴訟懸而未決。

01村鎮(zhèn)銀行在江蘇獲勝 恒豐銀行仍在多地追討“背鍋資金”

近日，江陰銀行公告了旗下村鎮(zhèn)銀行二審獲勝的消息。據(jù)了解，該起訴訟的原被告分別為恒豐銀行常熟支行和江陰銀行控股的宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行。 圖片 訴訟起因為銀行間代理票據(jù)業(yè)務(wù)。2016年，恒豐銀行常熟支行向蘇州市中級人民法院訴稱：宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行與恒豐銀行常熟支行曾簽訂《票據(jù)代理回購合作協(xié)議》，委托恒豐銀行常熟支行代理宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行進行銀行承兌匯票賣出回購業(yè)務(wù)、代理銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等票據(jù)買賣業(yè)務(wù)，宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行未按時將回購票據(jù)票面金額匯入恒豐銀行常熟支行指定的賬戶，導(dǎo)致恒豐銀行常熟支行墊付票款利息。

2018年4月，蘇州中院一審判決判決宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行向恒豐銀行常熟支行返還墊款8979.37萬元及延期清償產(chǎn)生的利息。宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行不服一審判決，向江蘇省高級人民法院提起上訴。

近日，江蘇高院二審判決： 1、撤銷江蘇中院一審原判； 2、駁回恒豐銀行常熟支行的訴訟請求； 3、一審案件受理費60.03萬元、財產(chǎn)保全費5,000元，以及二審案件受理費60.03萬元，均由恒豐銀行常熟支行負(fù)擔(dān)。

目前，宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行雖然在江蘇省的訴訟取得了勝利，但恒豐銀行還在其他多地向該村鎮(zhèn)銀行發(fā)起了“墊資追討”訴訟，并且恒豐銀行均為勝判方。 宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行的駐地在四川省達州市宣漢縣，而四川省達州市中級人民法院的一份刑事裁定書顯示，截止2020年11月，已有嘉興市中級人民法院、蘇州市中級人民法院、南通市港閘區(qū)人民法院、青島市市南區(qū)人民法院判決，宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行對外償付恒豐銀行嘉興分行墊付利息5045.94萬元、違約金（截止判決時）1813.20萬元，償付恒豐銀行常熟支行回購墊款8979.37萬元及資金利息，償付恒豐銀行南通分行墊付利息1354.46萬元及資金利息、償付恒豐銀行青島分行墊付利息770.58萬元及資金利息，以上合計1.80億元（不含資金利息），另須承擔(dān)案件訴訟相關(guān)費用184.87萬元。

值得一提的是，作為母公司的江陰銀行曾替宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行進行過辯護。2017年3月，江陰銀行董秘陸建生向《每日經(jīng)濟新聞》解釋稱：“根據(jù)銀監(jiān)會和人民銀行的監(jiān)管要求，以及商業(yè)銀行從事票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行不具備從事票據(jù)業(yè)務(wù)的資格，因此不存在發(fā)生票據(jù)業(yè)務(wù)的可能。” 而相關(guān)的法律裁判文書卻證實：宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行在多家商業(yè)銀行開有同業(yè)賬戶，并進行過承兌匯票業(yè)務(wù)。

02 村鎮(zhèn)行行長受賄30萬 引出過億票據(jù)大案

雙方訴訟的案由還要從宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行的“票據(jù)違規(guī)”案說起。四川達州市中級人民法院出具的刑事裁定書顯示，票據(jù)中介熊廷兵伙同誠民村鎮(zhèn)銀行時任行長吳國建、營銷業(yè)務(wù)部原主任王永華違規(guī)開設(shè)同業(yè)賬戶從事銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。

在違規(guī)從事銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過程中，熊廷兵為謀取不正當(dāng)利益，分別向吳國建、王永華行賄30萬元、60萬元。而宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行的同業(yè)賬戶網(wǎng)銀U盾等均由熊廷兵掌管，吳、王二人一直未對該同業(yè)賬戶進行監(jiān)管，進而保證違規(guī)的承兌匯票業(yè)務(wù)能夠順利進行。 同時，熊廷兵還伙同吳、王等人偽造了誠民村鎮(zhèn)銀行財務(wù)專用章等公司印章。

在此過程中，熊廷兵挪用誠民村鎮(zhèn)銀行同業(yè)賬戶資金人民幣1.062億元，歸個人使用、借貸給他人等。 并且，熊廷兵還利用承兌匯票中的違規(guī)資金幫助王、吳二人完成存款業(yè)務(wù)。熊廷兵每月用從同業(yè)賬戶轉(zhuǎn)出的資金，通過其親屬在宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行開立的存款賬戶幫助吳、王二人完成存款任務(wù)，次月再由王永華安排人將前述款項返還到熊廷兵相關(guān)公司賬戶。 至2015年6月，部分銀行承兌匯票回購期限陸續(xù)屆滿，因熊廷兵挪用款項未歸還，致使無資金及時進行到期回購，宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行及代理墊資方恒豐銀行旗下各分支行因此遭受巨額經(jīng)濟損失。

2020年11月，達州中院裁決維持對熊廷兵的一審原判：一、熊廷兵犯挪用資金罪，判處有期徒刑七年；犯對非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣20萬元；犯偽造公司印章罪，判處有期徒刑六個月；總和刑期有期徒刑九年，并處罰金人民幣20萬元，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣20萬元；二、責(zé)令熊廷兵退賠宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行1.062億元；對查扣的五枚偽造印章予以沒收，由公安機關(guān)予以銷毀。

2016年7月，吳、王二人因犯非國家工作人員受賄罪被宣漢縣人民法院分別判處有期徒刑一年一個月、二年，違法所得的贓款30萬元、60萬元予以沒收。

03 恒豐銀行訴訟追償 江陰銀行“被動應(yīng)戰(zhàn)”

江陰銀行共控股5家村鎮(zhèn)銀行，分別為成都雙流誠民村鎮(zhèn)銀行、宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行、句容蘇南村鎮(zhèn)銀行、興化蘇南村鎮(zhèn)銀行和海口蘇南村鎮(zhèn)銀行。

作為5家小型村鎮(zhèn)銀行的母公司，江陰銀行也僅是一家區(qū)域性農(nóng)商行，而追討方手恒豐銀行是12家股份行之一，兩家銀行在規(guī)模上相差懸殊。2020年底，恒豐銀行的總資產(chǎn)為1.11萬億元、凈資產(chǎn)為1048.71億元，江陰銀行的總資產(chǎn)為1427.66億元、凈資產(chǎn)為122.60億元；2020年，恒豐銀行的營收為210.28億元、凈利潤為53.10億元，江陰銀行的營收為33.51億元、凈利潤為10.57億元。

在2020年財報中，江陰銀行基于宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行相關(guān)訴訟事實及進展，及與代理律師進行分析評估后，累計計提了2.48億元預(yù)計負(fù)債。 并且或為在相關(guān)訴訟中獲勝，江陰銀行曾在公告中稱，“恒豐銀行與票據(jù)中介涉嫌采取偽造、私刻公章等手段，冒用宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行名義從事的票據(jù)買賣”。 2017年3月，恒豐銀行對上述公告進行了回?fù)袈暶鳌Ｂ暶鲀?nèi)容包括“恒豐銀行從始至終都未參與宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部員工的違法行為”、“恒豐銀行因為宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行時任行長的刑事犯罪行為遭受了損失，作為涉案票據(jù)業(yè)務(wù)的受害者，向法院提起民事訴訟，完全是依法維護自身權(quán)益的行為”等。 而浙江省高級人民法院認(rèn)為，恒豐銀行方確與宣漢誠民銀行的票據(jù)窩案有關(guān)。

2019年，浙江高院在審查雙方追討訴訟時認(rèn)為，宣漢縣人民檢察院《批準(zhǔn)逮捕決定書》，證明票據(jù)中介熊廷兵通過偽造印章等犯罪手段與恒豐銀行嘉興分行簽訂案涉票據(jù)協(xié)議而被批準(zhǔn)逮捕，且該案正在偵查中，案涉票據(jù)協(xié)議的簽訂不僅是宣漢誠民銀行內(nèi)部管理問題，還與恒豐銀行嘉興分行和票據(jù)中介熊廷兵有直接關(guān)聯(lián)。

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