家族財富規(guī)劃是針對超高凈值家族客戶而設(shè)計的一項重要服務(wù)。旨在為高凈值客戶建立一個安全的資產(chǎn)保護框架，以滿足家族客戶在身份規(guī)劃、資產(chǎn)保護、傳承方案和稅務(wù)優(yōu)化等核心需求。需要理財師通過協(xié)調(diào)公司內(nèi)外的資源，幫助家族客戶制定并實施一體化的服務(wù)方案，覆蓋創(chuàng)富、守富、傳富和享富的全過程。

家族財富規(guī)劃服務(wù)流程包括：
通過深入的訪談或KYC與客戶進行交流，確認其對財富規(guī)劃想法和需求。這一階段需要理財師明確客戶家族財富管理的目標，并協(xié)調(diào)公司內(nèi)外的資源，共同制定服務(wù)建議書。

一旦掌握了客戶需求，制定了家族財富規(guī)劃方案，還需要與客戶進行反復(fù)溝通。目的是為了確?？蛻魧σ?guī)劃方案有充分的理解和認可，同時也要充分考慮到客戶的反饋和調(diào)整意見。

最后，執(zhí)行規(guī)劃方案是實現(xiàn)家族財富規(guī)劃目標的最后一步。理財師將與客戶一起合作，確保規(guī)劃方案的有效實施，并在實施過程中提供必要的支持和指導(dǎo)。這包括監(jiān)控資產(chǎn)狀況，管理投資組合，協(xié)調(diào)稅務(wù)事務(wù)等。

從家族財富規(guī)劃服務(wù)的流程中可以看出，這對理財師的溝通、專業(yè)能力提出了更多要求，特別是KYC能力。而除了優(yōu)秀的KYC能力以外，在與客戶進行深度面談后，也需要學(xué)會撰寫客戶紀要。撰寫客戶紀要是理財師在家族財富規(guī)劃服務(wù)中的一項重要工作。

客戶紀要不僅是記錄客戶的基本信息，更是深入挖掘客戶需求的重要抓手。通過撰寫客戶紀要，理財師可以更好地理解客戶的財務(wù)目標、家族價值觀和資產(chǎn)配置偏好。但值得注意的是，客戶紀要不能在與客戶面談時記錄，需要在事后進行記錄。

客戶紀要的內(nèi)容包括：
一.客戶的基本信息
在撰寫客戶紀要時，需要準確記錄客戶的個人背景、家族背景以及家族成員之間的關(guān)系。這包括客戶的職業(yè)、年齡、教育背景、婚姻狀態(tài)、子女?dāng)?shù)量、家族企業(yè)的經(jīng)營情況與數(shù)量等。同時，還應(yīng)該著重關(guān)注客戶的家族動態(tài)和家族成員之間的關(guān)系，了解是否存在家族成員之間的矛盾或利益沖突。

二.客戶需求
除了基本信息，理財師還應(yīng)該記錄客戶在財務(wù)規(guī)劃方面的需求和目標。這包括客戶對資產(chǎn)保護、財富傳承、稅務(wù)優(yōu)化等方面的關(guān)注點。細品客戶對家族財務(wù)管理的期望和目標，以及他們對家族財富的長遠規(guī)劃。

三.財務(wù)狀況
理財師應(yīng)該準確記錄客戶的財務(wù)狀況和資產(chǎn)配置情況。這包括客戶的資產(chǎn)種類、規(guī)模、來源以及現(xiàn)有的負債情況。通過準確記錄客戶的資產(chǎn)狀況，可以更好地為客戶制定有針對性的財富規(guī)劃。

四.價值觀和傳承意愿
家族財富規(guī)劃通常也涉及到家族的價值觀和傳承意愿。理財師需要記錄客戶對家族價值觀的關(guān)注點，以及他們對財富傳承的期望和意愿。這有助于理財師為客戶制定相應(yīng)的傳承計劃，并確保家族財富能夠在未來得到有效的傳承和管理。

撰寫客戶紀要需要理財師具備良好的溝通和分析能力。需通過與客戶的面談和交流，深入了解客戶的需求和目標，并準確記錄。客戶紀要的內(nèi)容要全面、準確，確保對客戶的需求和情況有清晰的把握。同時，還需將客戶紀要與家族財富規(guī)劃方案相結(jié)合，以便更好地為客戶提供個性化的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。通過撰寫客戶紀要，理財師能夠更好地理解客戶需求，并為其制定相應(yīng)的財富規(guī)劃策略，實現(xiàn)家族財富的長遠規(guī)劃。